Børshandlede fond Cheat Sheet

August 18  by Eliza

Hvis du er villig til å bruke tid på å lese kvalitet ressurser om børshandlede fond og porteføljekonstruksjon, kan du lage selv en portefølje som balanserer risiko og potensiell avkastning og sikter mot dine investeringsmål. Men mange opplever at de ønsker minst litt veiledning fra en økonomisk pro før investeringsbeslutninger. Hvis det beskriver deg, se etter en avgift som bare økonomiplanlegger (noen som ikke tjene provisjoner på dine investeringer). Her er noen spørsmål å stille når du møter denne personen:

  • Gitt min personlige økonomi, hvor mye risiko, bør jeg være å ta med pengene mine? Konkret hva prosent av porteføljen min skal være på lager ETF og hva prosent i obligasjons ETF?
  • Gitt størrelsen på min portefølje, hvor mange individuelle ETF ville du foreslå?
  • Hvilket meglerhus anbefaler du for boliger min ETF portefølje?
  • Hva er den historiske avkastningen på ETF portefølje som du foreslår, og hvor volatile kan det være?
  • Gitt min alder, min skatt braketten, og mitt arbeid, hva slags konto - IRA, Roth IRA, eller skattepliktig megling konto - du foreslå for mine ETF?
  • Hva utvalg av ETF ville du råde for et optimalt diversifisert portefølje?
  • Må jeg holde mine nåværende investeringer, eller selge dem? Hvis jeg holder dem, hvordan har du tenkt å velge ETFer som best utfyller disse investeringene?
  • Kan du hjelpe meg jiggle investeringene i min 401 (k) plan for å utfylle min nye ETF portefølje?

Velge den beste ETF

Med ca 1300 børshandlede fond tilgjengelig, hvor skal du begynne å handle? Svaret avhenger av målet ditt. Hvis du er ute etter å avrunder en eksisterende portefølje av aksjer eller fond, bør ETF utfylle eksisterende investeringer. Målet ditt er alltid å ha en veldiversifisert samling av investeringer. Hvis du begynner å bygge en portefølje, vil du sørge for å inkludere aksjer og obligasjoner, og å diversifisere innenfor disse to brede aktivaklasser. Det er ikke mye i verden av aksjer, obligasjoner og råvarer som ikke kan være fornøyd med ETF. Følg disse retningslinjene i bakhodet når du skal velge:

  • Mikse og matche dine beholdninger på riktig måte.

    Du ikke bare vil ha en veldiversifisert portefølje, men du også vil ha en som omfatter ulike aktivaklasser som har en tendens til å gå opp og ned i verdi på ulike tidspunkter. Det er ingen vits å holde fire forskjellige ETF som alle investerer i store cap aksjer. Hold en stor cap ETF og en liten lue, en amerikanske aksje ETF og en internasjonal lager ETF.

  • Gå til lavest mulig kostnad.

    Som med alle andre investeringer kjøretøy, være forsiktig med å betale mer enn du må. Selv om de fleste ETF er svært økonomisk, noen er mer økonomisk enn andre. Du kan ikke alltid ønsker å velge den billigste, men absolutt mål i den retningen.

  • Ikke svette de små ting.

    To ETFer som sporer lignende indekser (som for eksempel store verdiaksjer) kommer ikke til å være så forskjellig fra hverandre. Bruk litt tid å forske på alternativer, men ikke pines over valget. Mye viktigere - kanskje verdt litt smerte - er å velge ETFer som sporer ulike indekser så eggene er i forskjellige kurver.

  • Gå passiv.

    En håndfull av ETF lover "aktiv forvaltning." Vet at aktiv forvaltning har en fryktelig flekkete track record. Bulk, om ikke alle, av ETF porteføljen skal i passivt forvaltet (indeksert) ETF.

  • Se etter bredde.

    Undersøke beholdningen av ETF. Som regel ingen sikkerhet (som for eksempel Microsoft eller General Electric lager) bør utgjøre mer enn 10 prosent av ETF forvaltningskapital.

Nettsteder for Up-to-Date ETF Informasjon

Verden av børshandlede fond endres raskt. Nye produkter er lagt til ETF roster nesten daglig, noen som er rimelig og spore indekser som gjør god følelse, og andre av disse er kostbar og komplisert, og potensielt farlig for investor. Du kan ikke anta at hver ETF er et godt produkt. I stedet alltid gjøre research før du tar noen investeringsbeslutning. Hvordan kan du holde deg orientert når ETF markedet endrer seg så raskt? Sjekker inn på følgende nettsider er en flott måte å starte:

  • Yahoo! Finance

    (Http://finance.yahoo.com/etf) Har en søkefunksjon med intime detaljer om enkeltfond, en ETF ordliste, og jevnlig oppdaterte nyheter og kommentarer.

  • Søker Alpha

    (Http://seekingalpha.com/dashboard/etfs) Har noen den smarteste kommentaren om fondet investerer finner du overalt.

  • ETF Database

    (Http://etfdb.com/)Boasts daglig ETF nyheter, pedagogiske artikler, analyser, og en ETF screener. Finn ut hvilke ETF representere hvilke aktivaklasser for de laveste avgiftene.

  • ETF Guide

    (Http://www.etfguide.com/) En god, rask oppsummering av hele ETF verden. Inneholder en komplett oversikt over alle ETF tilgjengelig, sammen med ticker symboler.

  • ETF Trender

    (Http://www.etftrends.com/) En sladrespalte slags for ETF-entusiaster. Det er chit chat om nye ETF på markedet, ETF venter på godkjenning av SEC, bak-kulissene-industri hjemkomsten, og rykter.

  • ETF Zone

    (Http://www.etfzone.com/) En ekstremt praktisk og rask måte å få et omfang på hva som er tilgjengelig i ETF verden.

  • Hovedsiden Universe

    (Http://www.indexuniverse.com/) Se "Nyheter" under §§ overskriften for den mest up-to-date informasjon om ETFer og indeks verdipapirfond. Se "Data" for å hjelpe skjermen for ETF av din smak.

  • Morningstar

    (Http://www.morningstar.com/IntroPage.aspx) Klikk på ETF-ikonet øverst på skjermen. Du kan finne grundig informasjon om enkeltfond, sammen med Morningstars varemerkerangeringssystem. (En stjerne er dårlig, fem stjerner er grand.) Se også http://etf.morningstar.com, som er bindeleddet til Morningstars ETFInvestor nyhetsbrev. Det er en betalt publikasjon, men det er en god del informasjon som er gratis.

Hvordan ETF Skiller seg fra fond

Ved første øyekast kan et børshandlet fond (ETF) virker veldig lik et aksjefond. Tross alt, som ETFer, fond representerer også kurver av aksjer eller obligasjoner. De to, men er absolutt ikke tvillinger. Kanskje ikke engang søsken. Cousins ​​er mer som det. Her er noen av de betydelige forskjeller mellom ETF og aksjefond:

  • ETF er kjøpt og solgt på samme måte som aksjer (gjennom et meglerhus, enten via telefon eller online), og deres prisen kan endre seg fra sekund til sekund. Aksjefond bestillinger kan gjøres i løpet av dagen, men selve handelen skjer ikke før etter markedene lukke.
  • ETF har en tendens til å representere indekser - hele markeder eller markedssegmenter - og lederne for de ETF tendens til å gjøre svært lite handel med verdipapirer i ETF. (De ETF er passivt forvaltet.)
  • Selv om de krever at du betaler små handelsavgifter, ETFer vanligvis ender opp med å koste deg mye mindre enn et aksjefond fordi de pågående forvaltningshonorar er vanligvis mye mindre, og det er aldri en belastning (en inngang eller utgang gebyr, noen ganger en ublu en) som det er med noen verdipapirfond.
  • På grunn av lav portefølje omsetning og også måten de er strukturert, investeringsgevinster på ETF vanligvis beskattes mer varsomt enn gevinsten på verdipapirfond.

Tabellen nedenfor gir en rask titt på noen måter at å investere i ETF skiller seg fra å investere i verdipapirfond.

ETF Fond
Priset, kjøpt og solgt i løpet av dagen? Ja Ikke
Tilby noen investering diversifisering? Ja Ja
Er det et minimum investering? Ikke Ja
Kjøpt gjennom en megler eller online megling? Ja Ja
Du betale et gebyr eller provisjon for å gjøre en handel gjør? Ofte Noen ganger
Kan du kjøpe / selge alternativer? Ja Ikke
Indeksert (passivt forvaltet)? Vanligvis Atypisk
Kan du tjene penger eller tape penger? Ja Ja