ETF Portfolio: "I dag og i morgen" - et langsiktig perspektiv

December 19  by Eliza

Tidene forandrer seg; forholdene endres. Investeringen din portefølje med sine ETFer, fond og enkeltaksjer og obligasjoner trenger å holde tritt med tiden.

Tenk deg at du er 45 år gammel og spare til pensjonisttilværelsen. Bruker 20x regelen, bestemmer du at målet er en dag å ha en portefølje verdt $ 1,0 millioner. Din nåværende portefølje har $ 300 000, så du har en god vei å gå.

For å komme dit du vil, skjønner du at du trenger å ta en viss risiko, men når du begynner å nærme seg målet ditt, vil du redusere risikoen. Tross alt, på det tidspunktet, vil du ha mer å tape enn gevinsten med eventuelle markedet svinger. Du bør modellere din portefølje i dag, men har også et bilde av hva din portefølje kan se ut når du kommer, si, $ 700,000. . . når det er.

Bildet kan se omtrent slik ut:

Dagens $ 300,000 portefølje

Vanguard Large Cap ETF (VV) 20 prosent
Vanguard Small Cap ETF (VB) 20 prosent
iShares MSCI EAFE Index Fund (EFA) 30 prosent
Vanguard Total Bond Market Fund (BND) 20 prosent
iShares Barclays TIPS Bond Fund (TIP) 10 prosent

Morgendagens $ 700,000 portefølje

Vanguard Large Cap ETF (VV) 15 prosent
Vanguard Small Cap ETF (VB) 15 prosent
iShares MSCI EAFE Index Fund (EFA) 25 prosent
Vanguard Total Bond Market (BND) 30 prosent
iShares Barclays TIPS Bond Fund (TIP) 15 prosent

Ved å ha din portefølje modell for i dag og ditt bilde av hvordan det kan se ut i morgen, vil du alltid vet hvor du er på vei. Trust Yogi Berra, som sa: "Hvis du ikke vet hvor du skal, kan du ende opp et annet sted."