Hva er Bond Asset Allocation?

March 3  by Eliza

Obligasjonsaktivaallokering representerer den måten at investorer, herunder institusjoner og enkeltpersoner, direkte penger til renteaktivaklasse. Det finnes forskjellige typer obligasjoner, som er gjelds, verdipapirer som viser ulike kjennetegn; noen har en varighet som er korte og utløper i løpet av noen måneder, mens andre forfall i flere tiår. Det er også varierende grad av risiko forbundet med ulike renteinvesteringer. Som et resultat, kan obligasjonsaktivaallokering være et mål plan eller en faktisk eksponering for ulike segmenter av investeringskategori uttrykt i prosent og kan illustreres som et kakediagram.

En investor kan sette en aktivaallokering, som er en disposisjon for den måten at investeringskapital er delt, for å sette mål og vurdere den måten at en portefølje presterer. På et øyeblikk, kan en investor se den måten at eiendeler er spredt eller bestemme et mål disposisjon representerer et mål for en kommende periode. Obligasjonsaktivaallokering er dedikert til den måten at renteinvesteringer er gjort eller vil bli gjort. En investor kan skape denne blåkopi basert på en toleranse for risiko og forventninger til avkastning.

En måte at en obligasjon aktivaallokering kan opprettes er basert på varighet. En investor kan skille den kapital som er dedikert til langsiktige rentepapirer, slik som de i 30-års varighet kategori. Varigheten på en obligasjon bestemmer lengden av kontrakten mellom en obligasjonsutsteder og en investor. En tildeling kan også illustrere hvor stor prosentandel av eiendeler som er utsatt for kortsiktige obligasjoner, slik som disse verdipapirene som utløper alt fra tre måneder til fem år, for eksempel.

Investorer kan også velge å opprette en obligasjon aktivaallokering for å illustrere nivået av risiko i en portefølje. Kapitalen som er utsatt for risikofylte obligasjoner, for eksempel de som anses å være under investeringsgrad, kan omfatte én kategori. Disse obligasjonene har en tendens til å levere større avkastning, men har også en høy sannsynlighet for mislighold, i så fall en investor kan tape penger. Rentepapirer som anses trygt, men også oppnå beskjedne fortjeneste kan gjøre opp en egen kategori i en investors obligasjonsaktivaallokering.

Under utarbeidelsen av en obligasjonsaktivaallokering, kan en investor illustrere den måten at eiendeler er for tiden delt eller lage et mål plan. I et mål aktivaallokering, illustrasjonen, slik som et kakediagram, viser vei at investor ville ideelt foretrekker å se kapital rettet i fremtiden. Det kan ta tid å skifte en investeringsportefølje fra måten at eiendeler er virkelig utsatt for målene. Planen obligasjonsaktivaallokering kunne etablere retning for en portefølje over en ett-års periode basert på forventninger til fremtidig økonomisk utvikling, for eksempel; disse kan påvirke obligasjons funksjoner, for eksempel renter, risiko og pris.

  • Bond aktivaallokering kan illustreres ved hjelp av kakediagrammer.