Hva er de beste tipsene for en enkel IRA Roll?

November 5  by Eliza

En Savings Incentive Match Plan for ansatte individuelle avgang konto (SIMPLE IRA) er en type pensjonsordning arbeidsgiver kan velge å etablere. Når en person bestemmer seg for å utføre en ENKEL IRA rollover, er det noen tips som kan hjelpe ham å unngå skatter og straffer. Slike tips inkluderer å gjøre visse pengene fra den opprinnelige IRA er satt inn på den nye kontoen innen 60 dager etter utbetaling. Tips kan også omfatte den type konto pengene kan bli satt inn for å unngå beskatning. For eksempel må en ENKEL IRA som er mindre enn to år gammel bli rullet over til den samme type konto for å unngå skatter og straffer.

En av de viktigste tipsene for en enkel IRA roll innebærer aktualitet av velt. Med en enkel IRA rollover, mottar kontoinnehaver midler fra hans SIMPLE IRA; det er opp til ham å sette disse midlene i en ny SIMPLE IRA, en IRA, eller annen type avgang konto. For å unngå å betale skatt og straffer, vanligvis har en person 60 dager for å sette inn midlene. Kontohaveren kan bruke pengene til sine egne formål, så lenge han er sikker på kan gjøre innskudd innen den 60-dagers vindu. Hvis han setter inn pengene etter 60 dager har gått, er pengene vanligvis ansett som en fordeling og blir underlagt skatter og straffer.

Timing er også viktig når det gjelder å velge den type IRA inn som en kontoinnehaver vil rulle hans SIMPLE IRA. Det er en to-års regel som påvirker SIMPLE IRA velt. For å unngå beskatning og straffer, må en person rulle en ENKEL IRA som er mindre enn to år gammel over i en annen SIMPLE IRA. Etter to-års merket, har en person vanligvis muligheten til å rulle sin SIMPLE IRA over i en ny SIMPLE IRA, en IRA, eller en annen type avgang konto, for eksempel en 401K eller en 457 plan.

En person som ønsker å oppnå en ENKEL IRA roll kan vurdere å utføre en overføring i stedet. I et slikt tilfelle, er midlene i sin SIMPLE IRA konto overføres til en annen konto. Han mottar ikke penger og ikke trenger å ta ansvar for å sette inn det inn i en ny konto på en riktig måte. Disse overføringer vanligvis ikke resultere i beskatning eller straffer. De er vanligvis underlagt de to-årsregelen, imidlertid.