Hva er de beste tipsene for en september-IRA Roll?

December 11  by Eliza

Når du driver en september-IRA rollover, har kontohaveren to ulike alternativer for flytting av konto fra en september-IRA inn i en annen type investering oppgjørskonto eller fra en annen type avgang konto til en september-IRA konto. Ett alternativ er en indirekte rollover. Det andre alternativet er en direkte rollover. Hvilken rute kontoinnehaveren bør ta avhenger av personlige situasjon, men det er noen tips for kontohaver å bruke som retningslinjer.

Først bør kontohaver foreta noen undersøkelser. Forskning bør omfatte den type avgang investering konto som passer inn i deres egen personlige situasjon og hjelper dem til å møte sine mål. Dette gjelder uavhengig av om kontoinnehaveren gjennomfører en september-IRA rollover inn i en annen type avgang konto eller inn i en september-IRA fra en annen type avgang investering konto.

Det er også lurt å rådføre seg med en skatterådgiver før du gjør noen september-IRA roll beslutninger. En skatterådgiver gir kontohaver med informasjon om de beste typer pensjonisttilværelse konto alternativer for individualâ € ™ s personlige skattesituasjon. Dette kan redusere mengden av skatter kontoinnehaveren betaler når det gjelder tid til å begynne å gjøre uttak fra kontoen. Skatterådgivning kan også maksimere tilskuddsbeløpene, samtidig minimere skatteinnbetalinger.

En indirekte overføring gjør at kontohaver å motta penger for SEP-IRA roll penger. Sjekken vil imidlertid bare være 80% av den totale kontobeløpet. De 20% som gjenstår er holdt tilbake som et gebyr. Når kontohaver åpner ny pensjonsalder investering konto og innskudd sjekken inn i det, vil den opprinnelige investeringen firmaet holder konto frigi de resterende 20% for innskudd til den nye kontoen.

Det er bare lurt å velge en indirekte alternativ hvis kontohaver vil åpne og finansiere SEP-IRA roll konto med tidsfristen, som kan være opp til 90 dager fra uttaksdato. Dersom kontohaver ikke har midler til å gjøre dette før fristen, så er det best å ikke bruke den indirekte alternativet.

Det beste alternativet for en september-IRA roll tendens til å være den direkte alternativet. Dette alternativet er en raskere, enklere og renere måte å fullføre overføringen. Kontohaver rett og slett åpner SEP-IRA roll konto. De nye konto faste kontakter den gamle firmaet, og med riktig signert papirene av kontohaver, starter overføring av midlene fra den gamle kontoen til den nye kontoen.