Hva er de forskjellige 529 Plan Skattemessige konsekvenser?

March 24  by Eliza

529 plan skattemessige konsekvenser er forskjellige for hvert plan og fra stat til stat. I noen situasjoner, 529 investeringer er fradragsberettiget, og inntektene er skattefrie. Planer fra enkelte stater eller arbeidsgivere matche mengden penger en person investerer - vanligvis opp til en angitt prosent - for å gi en investering incitament. Det er som regel straffer, i form av skatter og avgifter, for å gjøre ikke-kvalifiserte uttak fra 529 investeringsplan. Anmeldelse av statens retningslinjer og forskrifter samt informasjon som er spesifikke for hver plan før du investerer.

Mange stater tillater 529 plan skattefradrag. Det er vanligvis grenser for fradrag, men det faktiske beløpet kan variere betydelig fra stat til stat, og grensen er vanligvis doblet for felles filers. I en sak der bidrag overstiger den årlige grensen, vil mange stater tillater fradrag å rulle over til senere år. Hvis en stat samler ikke inntektsskatt, deretter 529 planer kan ikke trekkes fra. I motsetning til enkelte andre typer sparekontoer, er 529 planer ikke før skatt, så skatt er tatt ut av eventuelle bidrag.

Noen stater tillater ikke skattefradrag, men tilbyr en skatt kreditt for 529 plan bidrag. Ofte, både 529 planeiere og arbeidsgivere som sams 529 bidrag er kvalifisert for en kreditt. Hver statens retningslinjer forskjellig, men denne informasjonen er allment tilgjengelig fra staten regjeringen, økonomisk støtte kontoret av en utdanningsinstitusjon, eller en skatt preparer.

Både fradrag og skattekreditter er vanligvis bare tilgjengelig for eieren av kontoen. Selv om en person kan gave penger inn i en 529 plan, skattetrekk og skattekreditter er ikke tilgjengelig med mindre han eller hun eier kontoen. I noen stater, kan en besteforelder gi et bidrag som er berettiget til fradrag eller skattefradrag.

Bidragene og inntjeningen i en 529 plan er både gjenstand for straff og skatt hvis de blir trukket for ikke-kvalifiserte formål. Ikke-kvalifiserte uttak er noe som ikke er direkte relatert til pedagogiske utgifter, for eksempel undervisning, bolig, og bøker. Dersom den begunstigede ferdig sin høyere utdanning, men bruker ikke hele beløpet i sin 529 plan, kan de pengene bli overført til en annen mottaker, for eksempel et søsken.

En 529 plan kan påvirke en persons økonomisk støtte status. Beløpet i 529 plan er vanligvis inkludert i vurderingen av økonomisk nød, og en person kan bli nektet behov basert økonomisk støtte hvis han eller hun er mottaker av en stor 529 investeringsplan. Den enkelte kan likevel være kvalifisert for andre typer stipend, basert på fortjeneste eller andre kriterier, men.

  • 529 plan hjelper studenter spare til college.