Hva er de forskjellige typene av finansiell institusjon svindel?

January 16  by Eliza

Typene finansinstitusjon svindel er nesten ubegrenset som antall kriminelle begår forbrytelser. Selv om detaljene i hver ordning kan være annerledes, mange av disse svindel faller inn i to kategorier: sjekk svindel og elektronisk svindel. Vanligvis folk begår sjekk svindel bruke skriftlige utkast for å skaffe penger, og elektronisk svindel utnytter informasjon som er samlet over Internett.

En av de vanligste typer finansiell institusjon svindel er å sjekke svindel. I sin enkleste form er dette svindel oppnås ved å endre mottakerinformasjon eller betaling mengde av et legitimt skrevet sjekk. Mer kompliserte ordninger omfatter forfalskning sjekker eller få blanke sjekker ved tyveri. Disse typer svindel er generelt rettet mot kontoinnehavere. Visse andre ulemper, blant annet falske kontoer og målrettet overtrekk, først og fremst påvirke finansinstitusjonen.

Mange banker har lagt sikkerhetstiltak for å beskytte seg selv og sine kunder fra finansinstitusjon svindel med sjekk, men enkeltpersoner oppfordres til å ta visse forholdsregler for å ytterligere beskytte sine kontoer. For å beskytte mot tyveri, for eksempel, er det anbefalt at alle sjekker bli sendt til og mottatt fra låste postkasser. Alle feltene på et utkast skal fylles ut helt med linjer trukket fra slutten av skriftlig til slutten av feltet. Det er også foreslått at blått pennen brukes, fordi det er mer vanskelig å duplisere mekanisk. I tillegg kan hyppig forsoning mellom kontoutskrifter og personlige rekorder bidra til å identifisere svindelforsøk og ta skritt mot fremtidige hendelser.

I et forsøk på å bekjempe finansinstitusjon svindel, mange banker og kunder velger å utføre sin virksomhet elektronisk. Dette reduserer muligheten for sjekk svindel, men det skaper muligheten for IT-baserte angrep. De fleste institutter som håndterer finansiell informasjon har reagert beundringsverdig til denne trusselen ved å lage ekstremt sikre nettsteder. Kriminelle har imidlertid reagert ved å forsøke å ordning kontoinnehavere i stedet.

Elektronisk finansinstitusjon svindel er oftest et resultat av en praksis som kalles phishing. I denne praksisen, sender den kriminelle folks e-postmeldinger som har klikkbare lenker til banker, nettbutikker eller verktøy selskaper som mottakerne bruker. Disse lenkene fører ikke til de faktiske virksomheters nettsteder, men, men sider som ser ut til å være identisk med de legitime nettsteder. Etter at offeret har kommet inn passordet sitt informasjon, kan svindleren tilgang til offerets konto på legitimt område. Den mest effektive måten for folk å bekjempe denne typen svindel er å aldri klikke på en link i en e-post, men heller besøke nettstedet direkte eller ring virksomheten.

  • Sjekk svindel er et langvarig problem for finansinstitusjoner.
  • Mange banker har lagt sikkerhetstiltak for å beskytte seg selv og sine kunder fra finansinstitusjon svindel med sjekk.