Hva er de forskjellige typene av Trade Finance produkter?

July 29  by Eliza

Det finnes mange forskjellige typer finansielle produkter som forenkler internasjonal handel. De vanligste handelsfinansprodukter kan deles opp i produkter som påvirker eksportørens posisjon før forsendelse av varer og det som påvirker sin stilling etter forsendelse. Disse finansielle alternativene inkluderer lån, garantier, forsikring og kreditt utvidelser.

En av de viktigste problemene med handel over landegrensene er den tiden det tar fra en importør plasserer en salgsordre med en eksportør og den faktiske mottak av varer. Shipping forsinkelsen betyr at en part eller den andre har til å absorbere en økt risiko for mislighold: enten av betaler på forskudd under risiko for at ordren aldri kan leveres eller sende produktet ut på kreditt under risikoen for at betalingen aldri kan gjøres . Handel finansprodukter eksisterer for å bøte på at risiko og sikre eksportører har nok driftskapital til å være effektive selgere i det internasjonale markedet.

De to punktene i den internasjonale salgstransaksjonen når hjelp fra finansielle mellommenn er spesielt viktig er pre-forsendelse, når eksportøren bestemmer seg for å gå inn det globale markedet eller når en importør først uttrykker en interesse i å kjøpe gjennom en kjøpsordre, og post-forsendelse, når eksportøren har varer i transitt og venter på betaling ved levering, eller ved salg. Under pre-forsendelse, må eksportøren ressurser til å produsere varer og kontanter fleksibilitet slik at han kan strekke seg til importøren nok kreditt til å være konkurransedyktig mot andre eksportører uten å binde opp sin kontanter i transitt. Etter varer skipet, må eksportøren betaling så raskt som mulig slik at han kan reinvestere i mer produkt.

Typene trade finance produkter som brukes under pre-forsendelse inkludere arbeidskapital lån, offentlige garantier og eksportkredittforsikring. I tillegg kjøpsordre finansiering, factoring og en form for gjeld diskontering kalt forfaiting er viktig i denne perioden. Driftskreditter og statlige garantiprogram tilbys ofte som en sak av offentlig politikk, for å gjøre det mulig for bedrifter å gå inn det globale markedet ved å gi ressurser og arbeidskapital. Eksport kredittforsikring beskytter eksportøren mot manglende betaling av importøren slik at eksportøren kan forlenge kredittvilkår. Spesialiserte finansielle bedrifter bruke kjøpsordre finansiering, factoring og forfaiting å overta samlingen av en eksportør forventede fordringer for et gebyr etter en vurdering av kredittverdigheten til importøren.

Post-forsendelse trade finance produkter inneholder ulike typer brev av kreditt og dokumentar samlinger. Remburser er bankgarantier som en part vil møte sine forpliktelser i henhold til en internasjonal salgstransaksjonen. Banken fungerer som en type escrow agent for å utveksle dokumenter som gjør at varene skal plukkes opp for importørens betaling. Remburser kan garanteres eller ikke-garantert, og kan støtte flere salg eller åpne salgsvilkår. Dokumentar samlinger fungerer veldig mye som remburser i at bankene på begge sider av transaksjonen håndtere utveksling av penger for levering dokumenter.

  • Handel finansprodukter spiller viktige roller både pre-forsendelse og mens forsendelsen er i transitt.
  • En trade finance offiser kan få i oppgave å utstede eller gjennomgå konnossementer.