Hva er en Benchmark Risk?

January 25  by Eliza

Også kjent som en benchmarking risiko, er en benchmark risiko en måte kollektivt vurderer alle kjente risikoen som er involvert med oppkjøpet av et aksjefond. Spesielt løser benchmark risiko for svikt i å oppnå en avkastning på investeringen i aksjefond, tar hensyn til alle kjente risikoer forbundet med de alternativene som inngår i fondet. Den akkumulerte risikoen er deretter sammenlignet med noen form for standard eller benchmark, slik som ytelsen til utveksling der alternativene er omsatt. Forutsatt referanse risikoen er innenfor akseptable grenser, som er en sterk indikator på at aksjefond vil utføre godt nok til å tjene en anstendig avkastning.

Fastsettelse av en referanse risikomål anses viktig å ikke bare investorer, men også til de institusjonene som aktivt søker investorer for et aksjefond. Ved å vurdere den generelle graden av risiko og sammenligne den med risikoen knyttet til en lignende standard eller benchmark, er det mulig å fremme fondet som er minst like sikre som tilsvarende investeringer, og muligens enda sikrere, siden referanse volatilitet er så redusert i forhold til andre muligheter investering. Fra dette perspektivet, er avgjørende for prosessen med å tiltrekke investorer og holde dem engasjert i fondet på lang sikt riktig beregning av risiko.

Det er viktig å huske på at uavhengig av type og omfang av eiendeler som brukes til å sikkerhetskopiere et aksjefond, vil en viss grad av risiko være til stede. Fond med en lavere grad av risiko vil være svært sannsynlig å tjene en liten, men konsistent avkastning gjennom årene. Verdipapirfond som har en høyere benchmark risiko vil normalt være mer volatile i naturen, men også har potensial for en betydelig høyere avkastning. Investeringen stil av den enkelte investor vil avgjøre om du går med et aksjefond som bærer en lavere referanse risiko er den beste strategien, eller hvis du går med fond som har en høyere grad av risiko vil være mer i tråd med målene for investor .

Meglere er normalt godt kjent med referanse risiko forbundet med enhver aksjefond. Dette betyr at en investor som er interessert i et bestemt fond kan gå over de ulike risikofaktorene med megleren og bestemme om du vil investere i en bestemt gruppe av alternativer, eller se etter noe annet. Meglere er vanligvis glade for å hjelpe investorer med å finne de riktige midler for å matche deres behov, samt holde seg orientert om eventuelle faktorer som kan ha en varig innvirkning på risikoen involvert med eierandeler i aksjefond. Ved å være oppmerksom på eventuelle endringer i referanse risiko forbundet med fondet, er det mulig for meglere å gi råd til sine kunder om å holde investeringen, eller selge før det er en nedtur og investere i et annet fond.

  • Verdipapirfond som har en høyere benchmark risiko vil normalt være mer volatile i naturen.