Hva er en Financial Planner?

June 24  by Eliza

Det er en finansiell planlegger jobb å gi råd knyttet til personlig økonomi, investere og penger generelt. I motsetning til aksjemeglere og andre fagfolk, ikke en finansiell planlegger ikke motta noen form for provisjon for hans råd. I stedet har han betalt en månedlig avgift for eksempel at opptjent av en advokat eller revisor.

Finansiell planlegging er ikke bare om å investere. Hvis en person er ute etter å tjene mye penger på kort tid, er han sannsynligvis ikke ute etter en finansiell planlegger. En finansiell planlegger mål er mer langsiktig, for å gi realistiske råd til å holde en familie sikre godt forbi pensjonsalder. En økonomiplanlegger kan utføre flere forskjellige roller avhengig av sine lisenser og sertifiseringer. For eksempel, hvis en finansiell planlegger ønsker å selge aksjer eller forsikring, må han gå gjennom alle de riktige juridiske kanaler for å gjøre det.

Det er de som ønsker å verve råd fra en finansiell planlegger, men er bekymret for at de skal gi fra seg kontrollen over sin økonomi til en annen person. Dette kunne ikke være fjernere fra sannheten. Det er en finansiell planlegger jobb å veilede, ikke for å ta over. Mens det kan være i en persons beste interesse å følge råd fra en finansiell planlegger, er han ikke forpliktet til å gjøre det. En god finansiell planlegger vil samarbeide med de andre profesjonelle rådgivere i livet ditt til å bli en del av et team. Hvis du regelmessig søke råd fra advokater og regnskapsførere, vil din finansiell planlegger også arbeide med disse fagpersonene å beholde dine beste interesser på hjertet.

Hvis du er interessert i å velge en finansiell planlegger, ville det være en god idé å først identifisere dine langsiktige mål og prioriteringer. Begynn søket ved å spørre venner, kolleger og slektninger for anbefalinger. Når du har en liste over potensielle finansielle planleggere, sjekke legitimasjon. Se etter en erfaren fagperson som er sertifisert. Du kan sjekke for å se om det er noen svarte merker mot en viss finansiell planlegger gjennom Certified Financial Planner Board of Standards, Inc. De er online og lett å finne.

Ikke glem å spørre din potensielle finansiell planlegger om bakgrunn og erfaring. Finn ut om skolegang og fortid sysselsetting. Ikke vær redd for å be om flere referanser. Når det kommer til din økonomiske fremtid, kan du ikke være for forsiktig, og en pålitelig finansiell planlegger vil være mer enn villige til å gi slik informasjon.

  • En finansiell planlegger arbeider med klienter for å hjelpe dem å møte sine finansielle mål.