Hva er en finansiell rådgiver?

July 28  by Eliza

En finansiell rådgiver (eller rådgiver) er utdannet spesialist som hjelper folk med sine investeringer og økonomisk planlegging. Dette kan bety alt fra pensjonisttilværelsen planlegging til megling råd til skatteordning. Han eller hun kan enten jobbe på provisjon eller kreve en per-transaksjonsgebyr hver gang han eller hun arbeider med en klient. Navnet på denne stillingen er noen ganger brukt om hverandre med ordet "megler", men mens både fagfolk tilbyr økonomisk rådgivning, en megler ofte avtaler bare med investeringer, mens en rådgiver kan også tilby veiledning på sparing, lage et budsjett, og arbeider med gjeld .

De viktigste årsaken til at folk ansette en finansiell rådgiver er å hjelpe til med pensjonisttilværelsen planlegging. I dette tilfellet, kan han eller hun hjelpe med prognoser fremtidige økonomiske trender, bestemmer hvordan og hvor du skal investere, beregne skatt, og budsjettering. Denne profesjonelle kan også foreslå den beste måten å bruke en 401 (k) / 401 (k) Roth konto og hvordan aksjer og fond er best fordelt.

I USA, trenger en finansiell rådgiver for å være lisensiert for å gi råd om investeringer i verdipapirer, men trenger ingen spesifikk utdanning for noe annet. En sertifisert økonomiplanlegger (CFP ®), på den annen side, må oppfylle visse krav utdanning, pluss betale en årlig resertifisering gebyr. Sertifiseringen gir fagfolk til å håndtere kundens økonomiske status, og eiendom og forsikring planlegging.

Velge en finansiell rådgiver kan være vanskelig, og det er viktig at investorer tar sin tid når du gjør det. Potensielle kunder bør velge noen de kan stole på og danne et varig forhold med. På det første møtet, bør de stille spørsmål om avgifter og tjenester, og sørge for at de vet hva de vil få for pengene sine. Klienter bør spørre hvor lenge rådgiver har vært i bransjen og hva slags mennesker han eller hun vanligvis jobber med. Noen som jobber for det meste med småbedrifter kanskje ikke har nok praktisk erfaring til å gi råd om personlig investering.

En god profesjonell finansiell rådgiver vil arbeide basert på kundens finansielle mål og vil ta hensyn til din komfort nivå når det gjelder investeringsrisiko. Han eller hun vil også foreslå nødvendige tiltak for å få hans eller hennes klient som fungerer på riktig retning.

  • En finansiell rådgiver kan identifisere den beste bruk for en 401 (k).
  • En finansiell rådgiver kan hjelpe en indiviudal lage en langsiktig plan for pensjonisttilværelsen.
  • En finansiell rådgiver gir analyse av ulike investeringer kjøretøy og finansielle instrumenter.
  • En finansiell rådgiver bidrar med økonomisk planlegging.