Hva er en finansportefølje?

March 25  by Eliza

Med mange typer investeringsmuligheter og eiendeler nå tilgjengelig, er det vanlig for institusjoner og privatpersoner til å holde en rekke ulike typer investeringer på en gang. En finansportefølje er en samling av investeringer holdt av en institusjon eller individ. Eie en portefølje av eiendeler er en del av en investeringsstrategi som kalles diversifisering. En finansportefølje som er riktig diversifisert vil begrense investorâ € ™ s eksponering for tap som følge av svingninger i markedet.

En finansportefølje kan omfatte ulike investeringer av samme type, for eksempel lager fra flere forskjellige selskaper, samt investeringer på to eller flere typer, for eksempel fast eiendom, obligasjoner, råvarer, eller andre aktiva som forventes å holde sin verdi . Utvelgelsen av de spesielle investeringer for å inkludere i en finansportefølje vil avhenge av avkastningen ønsket av investor, samt økonomiske forhold i den tiden investor eier porteføljen. Investoren må også bestemme hvilken risiko de er komfortable med.

Mange forskjellige metoder finnes for å beregne avkastningen av en finansportefølje. Den mest nøyaktige av disse metodene er tidsvektet metode. For å beregne avkastningen på denne måten, er verdien av porteføljen revurderes hver gang verdien av en av eiendeler endringer. Dette kan være så ofte som hver dag, og deretter de daglige avkastninger blir forsterket sammen for å finne den faktiske avkastning over tid.

Ikke alle personer som eier en finansportefølje er villig eller i stand til å forvalte sine eiendeler på en kontinuerlig basis. Det finnes mange typer meglere og forvaltere i finansnæringen som forvalter porteføljer av en eller flere investorer om gangen. Tjenestene og råd av en megler kan være svært fordelaktig for noen som ikke er en ekspert om finansmarkedene, men som fortsatt ønsker å være i stand til å tjene på dem. En dyktig megler vil være i stand til å vurdere målene og behovene til den enkelte investor og designe en diversifisert finansportefølje rundt disse forholdene.

  • En finansportefølje vil begrense investorâ € ™ s eksponering for tap.