Hva er en Investorprofil?

December 18  by Eliza

En profil investor er en refleksjon av en investors mål og målsettinger. Det definerer hvor mye risiko noen er villig til å akseptere, og også den slags belønning eller returnerer at han forventer. Basert på en profil, en investor og en finansiell rådgiver kan sammen finne ut hvor du skal fordele midler, fordi hver aktivaklasse bærer et annet nivå av risiko. En profil investor dikterer hvor mye kapital går til aksjer, obligasjoner og andre aktivaklasser, og hvor mye bør forbli i kontanter.

Visse kriterier bestemme profilen en investors. Ofte vil en finansiell rådgiver spør en klient til å fylle ut en profil investor spørreskjema. Hensikten er å finne ut grunnleggende informasjon, for eksempel hvor mye penger tilgjengelig for å investere, da vil være behov midlene, hva midlene skal brukes til, og i en alder av en investor. En investor som er nær pensjonsalder, for eksempel, vil ha en kortere tidshorisont enn noen som er i 20- eller 30-årene.

Måten en investor håndterer tap også spiller inn i hans profil investor. Hvis en portefølje synker 20% i ett års tid, og investoren bruker dette som en mulighet til å kjøpe ytterligere verdipapirer, er hans toleranse for risiko høy. Hvis imidlertid liquidates han porteføljen og selger alt, det er en lav risikotoleranse.

En investor med en konservativ profil investor tar på så liten risiko som mulig. Avkastningen i en konservativ portefølje kan være beskjedne, men så er sjansen for å tape penger. Noen med en moderat profil investor har en rimelig forståelse av aksjemarkedet, og er villig til å ta noe risiko. En aggressiv investor har avansert kunnskap om finansmarkedene og er ikke redd for å gjøre risikable investeringer. Han bør forvente de høyeste tallene for retur.

En portefølje vil bli delt basert på investeringsmål. Statsobligasjoner har en tendens til å være de sikreste investeringene hvis den underliggende regjeringen ikke har en tendens til å misligholde sin gjeld. Selskapsobligasjoner kan være risikabelt fordi hvis et selskap misligholder et lån, enkelte investorer kan ikke utbetales. En bellwether lager er en industrileder, og investorer kan føle seg tryggere med et selskap med påvist historisk avkastning. En risikabel aksje er en uten gode resultater, eller som har vist tegn til fortsatt svakhet i sin pris.

  • En profil investor bestemmer hvor mye kapital skal investeres og hvor mye bør holdes som kontanter.
  • En investor med en konservativ profil investor tar på så liten risiko som mulig.