Hva er en kontantstrøm Plan?

October 21  by Eliza

En kontantstrøm plan er en spesifikk oversikt over de forventede inngående eller utgå i fremtidige perioder. Både enkeltpersoner og bedrifter vil bruke disse planene, om enn noe annerledes i form og funksjon. Mens en personlig kontantstrøm plan ofte fokuserer på å skape et personlig budsjett basert på lønn og husholdningsutgifter, kan en virksomhet cash plan inneholde et budsjett, kapitalstruktur plan for gjeld og egenkapital finansiering, nåverdiberegning for nye forretningsmuligheter, og annen detaljert prognoser eller formler.

Enkeltpersoner vil typisk starte en kontantstrøm plan ved å liste deres totale månedlige inntekter de får fra jobb, fikk renter på investeringer, og andre kilder til kontanter. Planen skal også inneholde et budsjett, noe som representerer en detaljert liste over alle utgifter i løpet av en viss tidsperiode. Utgiftene husleie eller boliglån betalinger, bil lån betalinger, mat, klær, forsikring, energi, barnepass eller skole betalinger og diverse elementer. Enkeltpersoner kan opprette en forventet budsjett eller en basert på historisk informasjon. Uansett vil individer har et klart bilde av kontantstrømmen relatert til deres livsstil.

De fleste bedrifter bruker en cash management funksjon som en del av deres kontantstrøm plan. En cash management funksjon kan være utpekt plikt til en bestemt ansatt, eller det kan være et sett med ekstra oppgaver knyttet til en employeeâ € ™ s ansvar. Mens selskapene vil også bruke budsjetter som en del av sine planer, de er ofte ganske omfattende. Selskaper vanligvis oppretter budsjetter basert på avdelings utgifter. Derfor vil salg, regnskap, produksjon, informasjonsteknologi og markedsavdelingen alle har et bestemt budsjett. Hver av disse individuelle budsjetter vil da rulle inn ett stort budsjett, som vil skissere alle fremtidige utgifter for det kommende året.

Et annet aspekt av en companyâ € ™ s kontantstrøm plan er deres kapitalstruktur. De fleste selskaper vil bruke en blanding av gjeld og egenkapitalfinansiering for å betale for store forretnings kjøp. Ekstern finansiering tillater et selskap å beholde penger fra sin ordinære drift for vanlige utgifter. Hver del av kapitalstrukturen vil påvirke en companyâ € ™ s kontantstrøm annerledes. For eksempel, en tradisjonell bank lån krever ofte selskaper å følge en streng nedbetalingsplanen, som innebærer å gjøre betalinger på Loana € ™ s prinsipp og interesse i faste intervaller. Egenkapitalfinansiering er vanligvis mer fleksibel. Bedrifter kan bruke en investering kontrakt med venture kapitalister å sikre spesifikke vilkår for investeringen. Dette gjør selskapet for å unngå umiddelbare utbetalinger gjennom månedlige avdrag. Som oftest vil selskapene betale tilbake investeringer på et bestemt punkt i fremtiden.

  • En personlig kontantstrøm plan er vanligvis basert på inntekt og husholdningsutgifter.