Hva er en Offshore Bank lisens?

March 29  by Eliza

En offshore bankkonsesjon gir innehaveren drive en bank i ett land som yter tjenester til innskytere som er bosatt i andre land. Lisensen er utstedt av det landet hvor banken er operert, noe som ikke nødvendigvis er det landet hvor innehaveren er statsborger eller bosatt. Vanligvis er disse landene har lave eller null skattesatser, som betyr innskytere kan redusere sine skatt regninger ved banktjenester der, snarere enn i sitt eget land. Men mange land, inkludert USA, fortsatt kreve innbyggerne til å betale skatt på sine offshore bankkonto beholdning, hvis, det vil si skatte tjenestemenn er i stand til å bevise slike eierandeler eksisterer.

Mange innehavere av en offshore bankkonsesjon ikke er interessert i å kjøre en bank som sådan, og vil ikke ta innskudd fra publikum. I stedet vil de være søker å drive en bank som eksisterer utelukkende for å håndtere økonomien til en virksomhet de eier og løpe i sitt hjemland. Dette oppsettet kan føre til lavere skatter og bedre personvern, gjennom både lovlige og ulovlige metoder.

Det finnes to hovedtyper av offshore bankkonsesjon. En generell lisens, ofte kalt en klasse A-lisens, tillater innehaveren å utføre alle former for bankforretninger. En begrenset lisens vil begrense holder til aktiviteter angitt i lisensen.

De fleste land som tilbyr offshore banktjenester lisenser vil kreve både en årlig avgift og innskutt kapital. Beløpene kan variere enormt, men i nesten alle tilfeller, det innbetalt kapital er betydelig høyere enn den årlige avgiften. Avgiften går til landets regjering, mens innbetalt kapital brukes som drifts kontanter i banken og gir en viss grad av sikkerhet for at banken vil forbli solvent og i drift.

En av de viktigste variasjoner mellom land som tilbyr en offshore bankkonsesjon er deres tilnærming til beskatning. Land som tilbyr en "fullt kompatibel" system vil samarbeide fullt ut med skattemyndighetene i de landene der innskytere bor. Andre land har minimal eller ingen samarbeid.

Offshore banktjenester lisenser skal kun hentes fra relevante myndigheter. Mange eldre lisenser inneholde en klausul som hevder lisensen kan overføres, noe som betyr at de kan selges videre til noen andre. Men de fleste av landene som utsteder slike lisenser har lover sperring overføringer og disse lovene overstyre eventuelle klausuler i lisensen selv. Hovedårsaken til dette er å sørge for at alle lisensinnehavere gå gjennom regjeringens vetting prosessen.

  • Offshore banktjenester lisenser skal kun hentes fra relevante banktjenester myndigheter.