Hva er en optimal portefølje?

November 17  by Eliza

Også kjent som en effektiv portefølje, er en optimal portefølje en samling av eiendeler som er tilstrekkelig hjelpe en investor til å nå sine økonomiske mål. En portefølje av denne typen er konfigurert til å omfatte eiendeler som investor føler seg komfortabel med, og som bærer et risikonivå som passer godt med den generelle investeringsstrategi som investor syssels. Avgjøre hvorvidt en portefølje er effektiv eller optimal er noe subjektive, siden det er en god løsning for en investor kan eller mange ikke tjene behovene til en annen investor med lik evne.

For å avgjøre om en portefølje er virkelig optimalt, er det viktig å se nøye på investorpreferanser og mål. Dette innebærer ofte å vurdere den generelle tilnærming av investor til økonomi generelt. Noen som er veldig konservativ med penger kan være svært ubehagelig med kjøp av eiendeler som bærer en høy grad av volatilitet. Når dette er tilfelle, vil den optimale porteføljen utformingen være å kjøpe eiendeler som bærer mindre risiko, men som likevel gir den beste avkastningen mulig for det nivået av volatilitet.

For investorer som er villige til å ta flere sjanser, ville en samling av noe konservative og lavere givende eiendeler sannsynligvis være uakseptabelt. Når dette er tilfelle, vil den optimale porteføljen fokus på erverv av aksjer, råvarer og andre investeringer som gir mulighet for en høyere avkastning. Mens muligheten til å oppnå høyere avkastning er til stede, investeringene er også mer volatile, noe som øker muligheten for å pådra seg noen tap underveis.

Mange investorer finner ut at en optimal portefølje vil inneholde en rekke investeringsmuligheter. Tanken er at blant annet flere ulike typer investeringer bidrar til å balansere porteføljen på en slik måte at det oppstår et tap er mindre sannsynlig. For eksempel vil noen vurdere en optimal porteføljestrategi å være inkluderingen av en blanding av aksjer med lav, medium og høy forekomst av volatilitet, flere obligasjonslån, og en vare eller to. Når en type investeringer opplever en viss grad av nedgangen, de andre typene gi stabilitet i porteføljen, med gevinster i de andre sektorene utligne eventuelle tap i ett område.

Den beste måten å utvikle en optimal portefølje er å jobbe tett med en megler som kan hjelpe en investor skape den ideelle investeringsstrategi. Dette kan ta litt tid, som megler og investor lære å arbeide sammen, og som investor blir mer kjent med hvilke typer investeringer han eller hun er komfortabel autorisere. Med fokus på detaljer og tar hensyn til faktor av investor preferanse, er det mulig å bygge den ideelle portefølje som treffer der balansen mellom risiko og avkastning, og bidrar til at investor nå sine finansielle mål.

  • En av de viktigste trinnene en gjennomsnittlig investor kan er å investere i ulike typer næringer med sikte på å diversifisere sin portefølje.
  • Den optimale porteføljen fokuserer på aksjer, råvarer og andre investeringer.