Hva er en SEC Fee?

January 16  by Eliza

En Securities and Exchange Commission (SEC) avgiften er en liten avgift knyttet til salg av visse typer verdipapirer for å hjelpe dekke kostnadene ved administrasjon av SEC. Selv kjent som SEC avgift, er avgiften faktisk ikke pålagt eller administreres av SEC på forbrukerne; i stedet, er det en kostnad på markeder og regulatoriske organisasjoner som er overlevert til enkelte tradere gjennom sine meglere og forhandlere. Mengden av SEC avgiften varierer, men er vanligvis meget lav.

Transaksjoner som er underlagt en SEC gebyr er kjent som § 31 transaksjoner, etter den delen av Securities Exchange Act av 1934 som sørger for denne avgiften. Etter lovgivningen som skapte SEC, er organisasjonen lov til å samle inn en liten prosentandel av salget av aksjer, og å bruke disse pengene for administrative kostnader. Fungerende som et tilsynsorgan, vurderinger SEC et bredt utvalg av aktiviteter på finansmarkedene og har myndighet til å fatte og håndheve regelverket. Pengene som samles finansierer SEC virksomhet.

Regulatoriske myndigheter fra innenfor bransjen, som Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) er forpliktet til å betale SEC, som er individuelle markeder som New York Stock Exchange. Disse enhetene passere gebyr på til meglere og forhandlere gjør handler, og de legger SEC avgift til transaksjoner for å dekke kostnadene for gebyret. SEC justerer avgiften jevne mellomrom i samsvar med antall transaksjoner som finner sted, for å samle en passende sum penger etter § 31.

Denne avgiften er ekstremt marginal; for eksempel i 2007, var det 1% av 1/800 av hver krone. Folk gjør veldig store transaksjoner vil kanskje merke SEC gebyr, men for folk flest, er beløpet så ubetydelig at det ikke er grunn til bekymring. Ved å fordele kostnadene over en rekke transaksjoner, er gebyret holdes lav nok til å unngå å straffe investorer å gjøre salg, samtidig gir for innsamling av nok midler til å møte behovene til SEC.

Når folk gjør verdipapirtransaksjoner, kan de få en liste over tilknyttede avgifter fra sine meglere for å bruke for å estimere kostnader ved transaksjonen. Meglere er pålagt å opplyse om avgifter og politikk opp foran når folk åpne kontoer og kan gi ytterligere informasjon på forespørsel skjema investorer. Holde denne informasjonen på et trygt sted for fremtidig referanse anbefales så investorene ikke er overrasket over avgiftene vurderes når transaksjoner går gjennom.