Hva er en Trailer Fee?

January 10  by Eliza

En trailer avgiften er en betaling fra lederen av et verdipapirfond til en selger som gir støtte og service til kundene. Så lenge en klient beholder aksjene i fondet, mottar selger en trailer gebyr. Dette kan potensielt skape en interessekonflikt og investorer kan være lurt å spørre sine rådgivere om noen kompensasjon de mottar i forbindelse med kundeaktiviteter. Å være klar over avgifter av denne art kan hjelpe investorer ta en avgjørelse når de bestemmer seg for hvor de skal investere.

Fra perspektivet til en gjensidig fondsforvalter, setter salg i hendene på en annen økonomisk profesjonell kan tillate manageren å fokusere på håndtering av fondet. Ledere sette mål for fondet, analysere tilgjengelige investeringer, og ta avgjørelser om hvordan å fordele midler til å maksimere avkastningen. Separate selgere kan drive trafikk til fondet, øke antall investorer og gjøre mer midler tilgjengelig for investering.

Fondet kompenserer selger for å gi råd, anbefalinger, og informasjon til investorer, i hovedsak betaler for salespersonâ € ™ s tjenester. Det er ikke helt det samme som en kommisjon, der folk får betaling for å gjøre et salg, men dona € ™ t har pågående støtte forpliktelser. Kunder forventer å kunne kontakte en salgsrepresentant i fremtiden hvis de har spørsmål eller kommentarer, eller ønsker å gå ut av fondet. Ikke alle midler tilby en trailer avgift og beløpet som tilbys kan variere.

Klienter kan ha bekymringer om en trailer gebyr fordi det kan påvirke anbefalinger. I en situasjon hvor en selger mottar kompensasjon for å anbefale et bestemt produkt, kan selgerne bli fristet til å plukke det alternativet som fordeler dem mest, snarere enn det beste produktet for kunden. Kundene kan spørre hvorfor en bestemt fond blir anbefalt og kan være lurt å få informasjon om alternativer før de tar en beslutning om å investere. Dette kan hjelpe dem å avgjøre hvorvidt en salespersonâ € ™ s anbefalinger er i deres beste interesse.

Lover og etiske standarder i enkelte regioner krever finansielle tjenester fagfolk til å avsløre finansielle relasjoner før du foretar transaksjoner. I slike situasjoner, hvis en clientâ € ™ s investere beslutninger vil netto en trailer gebyr for selgeren, dette må diskuteres. Økonomiske avsløringer kan også omfatte detaljerte lister over kontoavgifter, slik at kundene forstår tilhørende kostnader med sine investeringer, for eksempel årlige vedlikeholdsavgifter aksjefond kan kreve dem til å betale så lenge de beholder aksjer eller transaksjonsgebyrer i forbindelse med å selge sine aksjer.