Hva er en Valutatransaksjonsrapport?

January 14  by Eliza

I USA, er en rapport valutatransaksjon (CRT) et dokument som er arkivert hver gang en finansiell transaksjon over mengden av $ 10,000.00 amerikanske dollar (USD) finner sted. Transaksjonen kan innebære finansielle instrumenter som innenlandsk valuta, mynt, sølv sertifikater og utenlandsk valuta. Sjekker og pengeoverføringer støttet med valuta er også gjenstand for innlevering av denne rapporten.

Opprettelsen av rapporten valuta transaksjonen fant sted etter passering av bankens Hemmelighold loven i 1970. Designet for å beskytte finansinstitusjoner fra ansvar ved rapportering av mistenkelige transaksjoner til føderale myndigheter, laget rapporten det obligatorisk for alle banker å rapportere grunnleggende opplysninger om eventuelle transaksjon over et visst beløp. I utgangspunktet, inkludert formatet en boks som kunne sjekkes hvis banken trodde noe var galt med transaksjonen.

Før den utstrakte bruken av stasjonære datamaskiner og Internett-tilgang i den daglige driften av bankene, ble rapporten valuta transaksjonen gjennomføres manuelt. Siden 1990-tallet, rapporter generert av programvaresystemer som transaksjonen er fullført og lagt til kundekonto. Rapporten generasjon skjer i sanntid, med systemet trekke nødvendige data på fil fra klienten database.

Bankene rutinemessig informere kundene når en rapport valuta transaksjonen er arkivert på en gitt transaksjon. Men bankene vanligvis ikke nevne $ 10,000.00 USD terskel med mindre kunden spesifikt ber om det. I tilfelle at en kunde velger å endre transaksjonen til et lavere beløp, er banken forpliktet til å innlevere det som er kjent som et mistenkelig aktivitet Report, og detalj aktiviteten.

For det meste, legitime kunder har ingen problem med innlevering av denne rapporten. Men finansielle rapporter ofte gjør presentere et problem for personer som er engasjert i hvitvasking av penger og andre ulovlige aktiviteter. Som en avskrekkende for ulovlig økonomisk aktivitet, CRT står som et eksempel på en økonomisk rapport som oppnår hensikten for bruk og design.

  • Ulike typer valuta.
  • Stable mynter.