Hva er en Wrap Fee?

March 26  by Eliza

Vikle avgifter er planen for medfølgende priser som belastes til en investor. I stedet for å belaste en egen avgift for hver tjeneste som er utvidet til klienten, vil en megling eller annen form for finansiell tjeneste gir investor med et teppe kostnad for alle tjenester som inngår i den enkelte investeringsprogram. I hovedsak holder en wrap gebyr anklagene enkle for både investor og tjenesteleverandøren.

Den nøyaktige mengde av den vikle avgiften er avhengig av omfanget av tjenester som er inkludert i strukturen av den individuelle tjenestepakke. Noen finansinstitusjoner, som banker, forskning bedrifter, investeringsrådgivning, og økonomistyring programmer, vil tilby en rekke investeringsprogrammer som en klient kan velge å engasjere seg. En grunnleggende program vil omfatte et begrenset antall tjenester, mens hver påfølgende pakken vil inneholde flere tjenester og har en litt høyere avgift knyttet til programmet.

Dette inkludering av flere tjenester i én flat avgift er ofte et utmerket valg for en investor som trenger kompetent ledelse og veiledning på sine investeringer, og foretrekker å administrere alle aktiva gjennom et felles organ. Generelt vil wrap gebyr ta hensyn til slike faktorer som meglerprovisjoner, de årlige vedlikeholdsutgifter knyttet til de ulike kontoer eid av investor og forsknings avgifter. Noen bedrifter be om at investorene fortsatt med en wrap gebyr pakke per kalenderår, men vil tillate en endring i begynnelsen av neste år.

Et område hvor wrap gebyr programmer varierer er hvordan investor går om å betale wrap gebyr. I noen tilfeller kan kostnadene bli trukket direkte fra en av de fond som forvaltes under programmet. Andre programmer tillater investor å betale wrap avgiften utenfor investeringene forvaltes under programmet.

Det er noen fordeler med å betale wrap avgiften utenfor investeringene omfattes av investeringsprogrammet. I noen tilfeller, for eksempel med en IRA, er den totale avgiften behandles som et bidrag til IRA hvis Avgiften trekkes fra totalen. Men hvis det wrap avgiften er betalt fra ressurser uavhengig av IRA, kan vikle gebyr være kvalifisert til å bli hevdet som en fradragsberettiget utgift.