Hva er enhets Investment Trusts (UITS)?

November 23  by Eliza

En enhet investering tillit (UIT) er en samling av verdipapirer håndplukket av en manager. Du kjøper inn i UIT som du ville et aktivt forvaltet aksjefond. Men i motsetning til lederen av aksjefond, den UIT leder ikke aktivt handle porteføljen.

Heller, han kjøper obligasjonene (eller i noen tilfeller, rentefond), kanskje 10 eller 20 av dem, og holder dem gjennom hele livet av obligasjonene eller for livet av UIT.

En UIT, som kan inneholde en blanding av selskapsobligasjoner, statsobligasjoner, og Munis, har en forfallsdato - det kan bli et år, fem år, eller til og med 30 år på veien. Rentebetalinger (eller avdrag, bør en obligasjon modne eller bli kalt) fra en UIT kan komme månedlig, kvartalsvis eller halvårlig.

Administrasjonsutgifter for en UIT varierer fra 0,2 og 1,0 prosent, og du betaler også en kommisjon når de er kjøpt på ca 1 til 3 prosent. (Du trenger ikke betale noe når du selger dem.) Ta kontakt med noen store meglerhus hvis du er interessert.

Skulle du være interessert?

"En UIT kan gi deg diversifiseringen av et aksjefond samt større åpenhet ved å vite nøyaktig hva obligasjoner er i din portefølje," sier Chris Genovese, senior vice president i rentepapirer, en landsdekkende firma som tilbyr målrettet råd på obligasjonsporteføljen bygging til investeringsrådgivere. "De er absolutt aktuelt for mange individuelle investorer, enten i pensjon kontoer eller investeringsregnskapet."

UITs kommer og går fra markedet, forklarer Genovese. "Hvis du er interessert i å se den tiden tilgjengelig utvalg, snakk med megler. Se på prospektet. Som du ville gjort med en hvilken som helst annen obligasjon investering, veie fordelene og risikoen for obligasjonene i porteføljen, og avgjøre om det ser ut som den rette blandingen for deg. "

Bond ETF kan også gi deg spredning og åpenhet av en UIT, men bare en håndfull av obligasjons ETF tilby målrette forfall, som UITs gjøre.