Hva Er Financial Planning Process?

September 24  by Eliza

Den finansielle planprosessen er de midler som en virksomhet eller person definerer finansielle mål og skaper en strategi for å nå dem. En finansiell plan ikke bare fungerer som en organisatorisk sjekkliste over handlinger, men kan også være et dokument mot der for å sjekke fremdriften for å se om en strategi endring er nødvendig. Den økonomiske planleggingsprosess kan være forskjellig avhengig av de unike egenskapene til den personen eller bedriften og sine mål, men det er flere generelle trinn som danner ryggraden i nesten alle plan.

Det første trinnet i den økonomiske planleggingen er å bestemme den nåværende økonomiske situasjon. For en person dette kan rett og slett være en gjennomgang av inntekt kontra utgifter til det siste året, samt faktorer som langsiktig gjeld. For en bedrift, kan det være nødvendig å faktor i inntekter, salg og utgifter. Å ha et klart bilde av den nåværende gjør at en planlegger å gå videre til å finne ut strategier for fremtiden.

Fra dette punkt er en utdannet gjetting nødvendig i de fleste tilfeller. Planleggeren må finne ut hva som inntekt eller salg vil trolig se ut for neste år, gitt ingen store endringer i vaner eller operasjoner. Noen mennesker bruker programvare kjent som trending programmer for å hjelpe prognose business salg nivå basert på dagens data. Enkeltpersoner kan ha en enklere tid på dette trinnet, så lenge de har en konstant og sikker inntektskilde forventet for neste år. Det er viktig å huske at disse prognosene representerer en "best guess" i den økonomiske planleggingen; noen eksperter anbefaler å lage noen planer som kan settes i verk dersom resultatene avviker i stor grad fra forventede resultater.

Et individ i det finansielle planprosessen, etter å samle presenterer data og forske fremtidige resultater, vil ønske å finne ut hvor mye penger han eller hun vil ha for å investere eller spare. For en person som ønsker å øke sparing prosentandel, er det viktig å finne områder som kan beskåret eller eliminert i det projiserte budsjettet for å frigjøre midler for å investere. Fra dette punktet, kan den finansielle planprosessen bli satt på plass ved å ansette investerings- eller sparestrategier basert på forskning eller personlige preferanser.

Bedrifter kan måtte gå gjennom flere flere trinn i den økonomiske planprosessen før implementere en plan. Flere nivåer av finansielle og ledelsesmessige ledere må kanskje gjennomgå og finpusse en plan før det er akseptabelt for alle involverte. Faktorer som kan påvirke en virksomhet finansiell plan kan omfatte stigende materialkostnader, introduksjon av nye produkter, revidert markedsføring eller annonsekampanjer, og endringer i overskudd investering.

Både enkeltpersoner og bedrifter kan bruke planen skapt gjennom finans planprosessen for å sjekke fremdriften gjennom hele året. Planer er vanligvis delt inn i månedlige segmenter, med et mål om profitt eller besparelser for hver måned. Hvis en plan møter eller er nær sitt mål hver måned, kan planen anses vellykket.

  • Den finansielle planprosessen er midlene som et individ definerer finansielle mål og skaper en strategi for å nå dem.
  • Finansiell planlegging er integrert for en virksomhets økonomiske helse.