Hva er hvitvaskings lover?

January 7  by Eliza

Hvitvasking av penger lover omfatte regler, forskrifter og lover som skal avdekke og straffe ulovlige pengetransaksjoner. Hvitvasking er innsats for å gjøre midlene ser legitime. Med andre ord, kriminelle ønsker å fremstå som om de tjener penger fra en seriøs kilde. Hvitvasking av penger lover krever banker og bedrifter til å rapportere visse transaksjoner til myndighetene.

I USA, hvitvasking av penger lover omfatter banken Hemmelighold Act, som krever banker og andre finansinstitusjoner å rapportere kontanttransaksjoner over $ $ 10 000 (USD) på en rapport valutatransaksjon (CTR) til regjeringen. Det krever også finansinstitusjoner for å oppnå riktig kundeidentifikasjon og opprettholde riktig dokumentasjon av transaksjoner. Dette gjør det mulig for regjeringen å overvåke bevegelser av penger inn i eller ut av landet. Det gjør det også lettere for regjeringen å identifisere de involverte i transaksjonene.

Hvitvaskingsforskriften i USA også gjelder for kasinoer, bilforretninger, meglerhus og enkeltpersoner eller selskaper som er involvert i eiendomstransaksjoner. Sammen med banker, er disse virksomhetene forpliktet til å innlevere CTR rapporter. Bedrifter og finansielle organisasjoner må sende CTR rapporterer til Finans Crimes Enforcement Network (FinCEN), som er en etat innen det amerikanske finansdepartementet. FinCEN er ansvarlig for å implementere amerikanske hvitvasking lover. Det samler inn informasjon, analyserer data, og distribuerer rapporter til politiet i USA og andre land for å bekjempe hvitvasking av penger.

Noen individer begynte å strukturere transaksjoner for å unngå CTR krav. Som svar ble hvitvasking lover endret slik banker og andre foretak å sende inn en mistenkelig aktivitet rapport (SAR). Denne rapporten er nødvendig selv om en transaksjon ikke overstiger $ 10 000 USD. I stedet må disse organisasjonene innlevere en SAR når de bare har mistanke om at noe vises uvanlig. I tillegg, hvitvasking av penger lovene gjør det straffbart å strukturere en transaksjon for å unngå CTR krav.

Straffer inkluderer bøter, fengsling, og inndragning av utbyttet. I noen tilfeller kan unnlatelse av å rapportere mistenkelig aktivitet resultere i et brudd på hvitvasking lover og obligatorisk fengsling i noen land. Hvitvasking lover i USA ilegge bøter på noncomplying finansinstitusjoner. Amerikanske banker kan også miste forsikringsdekning fra Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) hvis de ikke klarer å overholde hvitvasking lover.

Kritikere av hvitvasking lover heve bekymring for at slike lover er altfor bred og bryter personvernrettigheter. Amerikansk lov, for eksempel forbyr finansinstitusjoner og andre virksomheter fra å informere kundene om at det er rapportering dem til regjeringen. Enkeltpersoner og bedrifter kan selv ansikt straffeforfølgelse, selv når de ikke har kunnskap om at kriminelle er å vaske penger gjennom sine selskaper. Dette kan føre til uskyldige personer som har å tjene tid i fengsel og / eller betale betydelige bøter hvis de blir funnet skyldig. Selv om en domstol finner individer ikke skyldig i noen tilfeller må de tåle straffeforfølgelse og muligens gå konkurs forsvare seg i retten.

  • Hvitvasking lover i USA mandat som banker og andre virksomheter rapporterer visse finansielle transaksjoner.