Hva er kriminelle svindel?

December 24  by Eliza

Den nøyaktige juridisk definisjon av kriminell svindel kan variere noe etter jurisdiksjon. Som regel, men innebærer kriminell svindel en villedende handling begått på et offer som ble gjort for personlig eller økonomisk gevinst. Selv om mange handlinger kan innebære bedrag, det som vanligvis gjør en villedende handling en handling av kriminell svindel er motivet, eller intensjon, bak handlingen.

Listen over mulige typer kriminell svindel er nesten uendelige. Blant de mer vanlige typer kriminell svindel er fordel svindel, forfalskning, og underslag, samt skatt og forsikringssvindel. Med bruk av den digitale tidsalder, bedrageri begått gjennom elektroniske midler, for eksempel internett, wire, eller telefon, har blitt mer vanlig.

Nytte svindel er begått når en person søker om en regjering fordel, for eksempel mat frimerker eller kontanter assistanse, og er villedende på søknaden eller unnlater å rapportere viktig informasjon når han eller hun er godkjent for fordeler. Ofte referert til som "velferd svindel," svindel i forbindelse med offentlige ytelser er et ganske stort problem i USA. Straff varierer fra staten, men i hver stat, kan en søker eller mottaker ansiktet fengsel hvis dømt for velferd svindel.

Forfalskning refererer vanligvis til å reprodusere eller kopiere tvungent betalingsmiddel. Når en gjernings faktisk passerer av regninger i bytte for noe av verdi, har han eller hun begått bedrageri i de fleste tilfeller. Underslag kan ofte anses svindel når embezzler bruker en villedende eller ulovlig handling for å overføre eller stjele penger som ikke tilhører ham eller henne.

Skattesvik er også en vanlig form for svindel i mange jurisdiksjoner. Når en skattyter unnlater å rapportere inntekter, eller hevder fradrag eller avhengig når den ikke er berettiget til, er han eller hun begår straffbare forhold. Likeledes er forsikringssvindel begått på en bred basis i USA. Forsikringssvindel kan være begått på en rekke måter, for eksempel å gjøre et krav for skader som ble opprettet av forsikringstakeren seg selv, hevder et tap som aldri har skjedd eller hevde skader som ikke eksisterer.

  • Underslag kan ofte anses svindel når embezzler bruker en villedende eller ulovlig handling for å overføre eller stjele penger som ikke tilhører ham eller henne.
  • Piratkopiering blir svindel når en vare er kjøpt med falske regninger.
  • Innsending av falske forsikringskrav er en form for straffbare forhold.