Hva er Midler under forvaltning?

October 30  by Eliza

Kundemidler under forvaltning er den samlede verdien av alle investeringer som holdes eller forvaltes av et meglerforetak eller investeringsrådgiver på vegne av klienter, eller eiendeler holdt av en enkelt klient. Kundemidler under forvaltning (AUM) er et mål på suksess for et firma eller en megler, siden antallet vokser som nye kunder kommer til firmaet eller megler, eller som eksisterende clientsâ € ™ investeringer setter pris på. I USA, når et firma har mer enn $ 30 millioner amerikanske dollar (USD) i midler til forvaltning, må den registrere hos Securities and Exchange Commission.

En investorâ € ™ s forvaltningskapital kan bestemme hvilken type tjenester han mottar fra sin rådgiver eller megler. Mange bedrifter har terskler, over hvilke investorer vil kvalifisere for tilleggstjenester. Den clientâ € ™ s investerbare eiendeler kan også finne ut om han er kvalifisert for en viss type investeringer, som noen investeringer har minimumskrav kjøp.

En investor som har en betydelig sum penger for å investere vil ofte sette det penger med en investering rådgiver som vil avgjøre hvordan å investere det. Denne tjenesten kalles pengene ledelse eller kapitalforvaltning, fordi investeringsrådgiver er aktivt forvalte pengene. For å gjøre det, vil rådgiver kjøpe og selge investeringer i henhold til sitt potensial, i henhold til forskning av rådgiver og / eller hans firma. Investoren vil avgjøre hvor mye autonomi han ønsker rådgiver å ha. Noen investorer ønsker å godkjenne hver handel, og andre bare ønsker å bli informert om en hel stilling er avviklet eller hvis en handel er over en viss pengebeløp.

For formuende privatpersoner, mange rådgivere tilby en mer omfattende tjeneste kjent som formuesforvaltning. I tillegg til investeringer, kan disse rådgiverne tilby skatt eller regnskapstjenester samt økonomisk planlegging eller eiendom planlegging. Formuesforvaltning er vanligvis tilbys for en avgift som beregnes som en prosentandel av clientâ € ™ s forvaltningskapital.

I tillegg kan banker tilbyr private banking-tjenester til formuende kunder. Private banking-tjenester inkluderer tradisjonelle investeringer som verdipapirfond, samt mer avanserte investeringer som hedgefond. Som formuesforvaltning, kan private banking også omfatte andre tjenester som økonomisk planlegging, eiendom planlegging, eller regnskap og skatt tjenester. Suksessen til en privat bank er også vanligvis målt ved forvaltningskapitalen, slik det er i Banka € ™ s beste interesse å administrere alle en clientâ € ™ s penger, og for å sikre at pengene vokser så mye som mulig.

  • En investorâ € ™ s forvaltningskapital kan bestemme hvilken type tjenester han mottar fra sin rådgiver eller megler.