Hva er netto urealisert Vurdering?

October 9  by Eliza

Netto urealisert verdistigning refererer til hvor mye penger en aksje i en utsatt skatt konto har gått opp, før denne bestanden har solgt. Styrkingen refererer til det faktum at aksjen har steget i verdi. Styrkingen er urealisert fordi aksjen ikke er solgt ennå, så de gevinster eller økning i verdien har ennå ikke blitt tatt av investor. Det er også vurdert å være netto urealisert verdistigning fordi det er i en utsatt skatt konto, så ingen fradrag av skatter må gjøres for det.

Anta for eksempel at en person kjøper 100 aksjer på lager på $ 1 US dollar (USD). Denne personen brukte $ 100 USD for å kjøpe aksjen. Han sannsynligvis også betalt en kommisjon, så kjøp trolig koste rundt $ 107 til $ 110 USD, avhengig av hvor mye kommisjon betalt. Hvis aksjekursen stiger til $ 2 USD per aksje, har investoren nå $ 200 USD. Sin takknemlighet - eller økningen i verdien av sine aktiva - var $ 90 til $ 93 USD avhengig av hvor mye provisjon han betalte.

Som aksjens verdsettelse er bare på papiret før det enkelte selger aksjen, er at takknemlighet urealisert. Hvis det aksjen ble kjøpt i en 401 (k) konto, er veksten av aksjen heller ikke beskattes, siden aksjen er en skatt utsatt konto under Internal Revenue Service (IRS) regler. Som sådan, er dette nettobeløpet av takknemlighet den enkelte har opplevd.

Forstå begrepet netto urealisert verdistigning er viktig for investorer som har behov for å gjøre endringer i sine 401 (k) planer. Hvis, for eksempel, forlater sin arbeidsgiver som tilbød 401 (k) en person, kan den enkelte står overfor et valg så langt som hva de skal gjøre med midlene i 401 (k). Hvis det har vært netto urealisert verdistigning i fondene, er det en klok idé å rulle disse midlene til en annen form for skatt utsatt investeringskonto, for eksempel en individuell avgang konto (IRA).

Rulle midler til en IRA gir den enkelte ikke bare for å unngå straff forbundet med å likvidere en 401 (k), men det gjør også at investeringen skal forbli skattefri. Dersom investor ikke ta en slik avgjørelse, og i stedet enten rullet pengene inn på en konto som ikke var utsatt skatt, eller innløses ut sin 401 (k), ville han måtte betale betydelige avgifter på netto urealisert verdistigning på eiendeler i hans konto.

  • Forstå begrepet netto urealisert verdistigning er viktig for investorer som har behov for å gjøre endringer i sine 401 (k) planer.