Hva er Portfolio Analysis?

July 3  by Eliza

Porteføljeanalyse er en evaluering av en investeringsportefølje for å fastslå om det er møte en investors behov, om investor er et multinasjonalt selskap eller en lærer planlegging for pensjonisttilværelsen. Analysen gir en nedbryting av omløpsmidler i porteføljen, sammen med en diskusjon av deres nåværende og historiske ytelse for å se om investor er å gjøre smarte beslutninger om ressursallokering. Analysen kan gi anbefalinger for å bedre blanding av porteføljen, tar de unike behovene til investor i betraktning.

Investering programvare med porteføljeanalysefunksjoner er tilgjengelige. Investoren legger inn alle beholdningen han har i dag, og programvaren kjører en rekke algoritmer for å gi en helhetlig oversikt over blanding av eiendeler i porteføljen. Investorer kan endre parameterne i programvaren for å få anbefalinger om å opprettholde en portefølje som vil møte deres behov; for eksempel kan en risikoavers investor ber om en blanding av eiendeler er passende for hennes tilnærming, eller om hun trenger å selge noen eiendeler og legge til nye.

Meglere og analytikere også tilby dette som en tjeneste. Folk investerer gjennom en full service megler vanligvis får porteføljeanalyse som en del av sin servicepakke, og kan møte med en finansiell rådgiver for å snakke om sine behov. Investorer kan også be om og betale for analyse hvis de håndterer sine egne eiendeler eller arbeider med en megler som tilbyr mer begrensede tjenester. Full service meglere kan være dyrt, og folk som bare vil ha periodisk bistand og veiledning kan finne det mer kostnadseffektivt å ta kontakt med en ekspert når de trenger det, heller enn å betale for å holde en på samtalen.

Når en analytiker gjør jobben, vil han se på porteføljen, diskutere kundens behov, og utvikle en detaljert porteføljeanalyse, diskuterer de sterke og svake punkter, og hvordan du kan forbedre balansen av eiendeler. Mennesker kan finne det nyttig å gjøre dette som deres liv endres og de fatter beslutninger som å kjøpe hus eller skifte arbeidsgiver. For folk forbereder seg til pensjonisttilværelsen, kan det være godt å gjennomføre en porteføljeanalyse av hensyn til å endre sammensetningen av investeringer for å gjøre dem mindre risikabelt, at midler som vil være tilgjengelig når de er klare til å slutte å virke.

Dybden av en porteføljeanalyse kan variere betydelig. Mer omfattende analyse kan gi mennesker med et vell av informasjon som de kan bruke til å justere investeringsstrategier. Grunnleggende analyse vil tilby en rask oversikt for å avgjøre om en portefølje er på vei i riktig retning, eller trenger en kurskorrigering.

  • Grunnleggende porteføljeanalyse vil tilby en rask oversikt for å avgjøre om en portefølje er på vei i riktig retning.