Hva er Private Wealth Management?

January 21  by Eliza

En type kapitalforvaltning, er privat formuesforvaltning et bredt begrep som beskriver teknikker som brukes for å opprettholde og utvikle det vell av en privatperson. Vanligvis refererer privat formuesforvaltning til forvaltning for velstående enkeltpersoner, ofte kalt high-formuende kunder av fagfolk i feltet. Privat formuesforvaltning kan også bli kalt privat forvaltning eller private banking. En profesjonell innleid for å hjelpe noen med kapitalforvaltning kan kalles en rikdom manager. Tjenester som utføres av et vell manager er mangfoldige, men ofte inkluderer investeringsstrategi, økonomisk planlegging, og skatt ledelse.

Brukes til å samle ytterligere eiendeler for en høy-net-verdt individ, innebærer privat formuesforvaltning investeringsstrategi velge en investeringsportefølje for å sikre best mulig avkastning fra investerte penger. Strategier som brukes i privat formuesforvaltning investeringsstrategier inkluderer passiv forvaltning og aktiv forvaltning. Ved bruk av passiv forvaltning investeringsstrategier, en privat formuesforvaltning profesjonell velger sterke langsiktige investeringer for å gjøre så få porteføljeendringer som mulig, redusere transaksjonsgebyrer som betales av investoren. Dette er en strategi som er basert på antagelsen om at markedet selv vil vokse på lang sikt. Investorer benytter aktive investeringsstrategier har tenkt å slå gjennomsnittlig markedsverdi øker ved å gjøre hyppige nøye kalkulert handel beslutninger.

Finansiell planlegging er prosessen med å sette økonomiske mål og bestemme de nødvendige trinnene for å realisere disse målene. Vanligvis omfatter økonomisk planlegging finne ut den enkeltes nåværende finansielle status og sette budsjetter og grenser for forbruk som vil flytte den enkelte nærmere sine finansielle mål. Finansiell planlegging kan også inkludere pensjonering planlegging og eiendom planlegging. Planlegging finansielle mål kan bidra til å redusere overforbruk som kan chip bort på den enkeltes besparelser.

Skatt ledelse er en viktig del av privat formuesforvaltning. Det innebærer strategier for å redusere føderale og statlige avgifter betalt av privatperson. Gjøres riktig, kan skatteadministrasjon lagre en velstående person en god del penger. Felles skatte reduksjon teknikker inkluderer eiendom planlegging, veldedige donasjoner, og gave planlegging.

Veldedige donasjoner til de rette organisasjonene og gaver til familiemedlemmer kan spare på skatt fordi disse gavene er skattefrie i mange steder. Eiendom planlegging innebærer håndtering av en eiendom for å redusere mengden av eiendom skatt, også kalt arveavgift, betalt når en avdød persons eiendom overføres til sine tiltenkte mottakerne. Privat rikdom ledelse fagfolk kan hjelpe en person ta avgjørelser før og etter døden som reduserer skatt betalt på hans eiendom.

  • Privat formuesforvaltning kan hjelpe velstående mennesker redusere overforbruk.