Hva er Series 65?

March 5  by Eliza

Series 65 er en undersøkelse gitt til investeringsrådgivere som, hvis de passerer, kvalifiserer dem til å yte investeringsrådgivning, tjenester for publikum for et gebyr. Sin offisielle tittel er Uniform investeringsrådgiveren Law Examination. Disse undersøkelsene, som ble utviklet av den nordamerikanske Securities Administratorer Association (NASAA) og brukes i USA og flere andre land, administreres av Financial Industry Regulatory Authority (FINRA).

Series 65 Eksamen består av 140 spørsmål, hvorav 130 har verdi mot satsning test og 10 har ingen verdi mot bestått testen. De 10 overskudd spørsmålene er blandet inn og ikke kan skilles fra de andre spørsmålene. Kandidatene blir tildelt opp til 180 minutter å fullføre testen. En vellykket kandidat vil svare på minst 94 spørsmål riktig av de 130 scoret spørsmål, noe som gir en score på minst 72 prosent riktig. Et mislykket kandidat får lov til å søke om å teste på nytt etter en 30-dagers ventetid.

For hver undersøkelse, er spørsmål valgt fra en pool av mulige spørsmål som har blitt vurdert for både innhold og vanskelighetsgrad. Undersøkelsene er utarbeidet for å produsere tilsvarende tester med samme vanskelighetsgrad, uavhengig av de konkrete spørsmålene de inneholder. Spørsmålene dekker et bredt spekter av emner, inkludert etikk, verdipapirer forskrifter, typer verdipapirer og handelsmuligheter. Spørsmål oppdateres årlig for å innlemme regulatoriske endringer og oppdateringer.

En investering eller meglerhuset kan søke på vegne av en kandidat for den personen å ta eksamen, eller en person kan søke direkte. En sponsor er ikke nødvendig for Series 65 eksamen. De databaserte undersøkelser tilbys jevnlig på testsentre over hele USA og i flere andre land. Etter at søknaden er behandlet, vil kandidaten bli varslet av en 120-dagers vindu der han eller hun må ta eksamen.

Bestått Series 65 eksamen er første skritt i å bli lisensiert til å jobbe som en investering rådgiver representant (IAR). Etter bestått eksamen, må den enkelte søke til staten eller regionen for lisensiering. I tillegg til eksamen, regjeringer noen ganger krever en bakgrunn sjekk eller binding før kvalifisert en person til å bli lisensiert.

Personer som har bestått og blitt lisensiert under både Series 7, eller Generelt Securities representant Eksamen, og Series 66, eller Uniform Kombinert State Law Examination, er kriteriene ikke også pålagt å ta Series 65 eksamen i de fleste tilfeller. Avhengig av regelverket for personlig locale, kan en person som holder en sertifisering som en statsautorisert finansanalytiker, sertifisert finansiell planlegger, personlig økonomisk spesialist eller chartret investering rådgiveren kunne kvalifisere for lisensiering uten å fullføre en serie 65 eksamen. Selv med en av disse faglige betegnelser, personen fortsatt må være i samsvar med alle andre lisenskravene.