Hva er vanlige kilder til Working Capital?

July 27  by Eliza

Prosessen med styring av arbeidskapitalen krever at selskapene skape og dyrke ulike kilder til denne typen kapital. Gjør du det bidrar til å sikre at den daglige driften av virksomheten kan fortsette uten avbrudd som ville true oppgaven med å produsere varer eller tjenester for salg. Det er faktisk flere forskjellige kilder til arbeidskapital at både store og små bedrifter vil benytte når og etter behov.

Av alle kilder til arbeidskapital, avkastningen fra salg og fakturering av kundene er mest vanlig. Fakturaer for varer og tjenester som selges er forberedt og videresendes til kunder, som i sin tur ideelt betale disse fakturaene innen rimelig tid. Denne løpende kontantstrøm gir mulighet for bedriften å fortsette å produsere sin linje av produkter, noe som gjør det mulig å møte forbrukernes krav på løpende basis.

Noen ganger vil andre kilder til arbeidskapital være nødvendig å forsterke generering av inntekter gjennom salg. En tilnærming er å bruke det som er kjent som et salg og leaseback strategi. Her er en ressurs som ikke anses avgjørende for grunnleggende drift av virksomheten solgt til en tredje part, typisk for kontanter. Samtidig, vilkårene i avtalen tillater selskapet å leie eiendelen fra den nye eieren, som gjør det mulig å fortsette å bruke som ressurs for noen formål. Med denne planen, får virksomheten en infusjon av kontanter og samtidig beholde muligheten til å dra nytte av bruk av eiendelen.

Bruken av bedriftens kredittkort er også noen ganger ansett som en kilde til arbeidskapital. Med dette programmet, gjør virksomheten bruk av kortet til å håndtere midlertidige manglene i kontantstrøm. Selskaper som rutinemessig opplever sesongoppgangstider og nedgangstider i salg noen ganger gå denne ruten. Forutsatt at renten brukes til balanse er rimelig, betyr denne tilnærmingen umiddelbar tilgang til backup hovedstaden, uten behov for å tilrettelegge for alle typer lån.

Noen bedrifter gjør velge noen form for utlån situasjon som en kilde til arbeidskapital. Dette kan omfatte en kortsiktig låneordning kjent som et mikro lån. Balansen er vanligvis relativt liten og er nedbetalt i løpet av noen måneder. En virksomhet kan også velge å gå med en arbeidskapital linje av kreditt, et trekk som gir mange av fordelene med å bruke en bedrifts kredittkort som en kilde til kapital, men noen ganger bærer en lavere rente og mer liberale tilbakebetaling vilkår.

For bedrifter som trenger umiddelbar avkastning på sine fakturaer, er factoring ofte et godt alternativ. Med denne kilden til arbeidskapital, en utlåner som vanligvis er identifisert som en finansiering eller factoringselskap avanserer virksomheten en prosent av pålydende verdi av fakturaer utstedt for en bestemt faktureringsperiode. Ofte er det innledende forhånd i området 80%. Kunder ettergi betaling av fakturaer direkte til factoringselskap i stedet for virksomheten. Som fakturaer for en gitt periode er pensjonert, utsteder factoringselskapet en annen betaling til virksomheten som dekker resten av ansiktet verdien av disse fakturaene, minus en liten prosentandel som er beholdt som gebyret for å yte tjenesten.

  • En kontinuerlig kontantstrøm gir mulighet for bedriften å fortsette å produsere sin linje av produkter.