Hvilken type Investor er du?

November 7  by Eliza

Fondsforvaltere og finansielle rådgivere ofte gi risiko-profil spørreskjemaer for å hjelpe deg å avgjøre hvilken type investor du er, basert på din toleranse for risiko, investere tidsramme og investering kunnskap.

Å vite din profil investor er avgjørende for å finne ut hva slags investerings passer deg, selv om denne bevisstheten alene er ingen erstatning for en finansiell plan fra en dyktig fagperson, som det ikke kan ta hensyn til alle dine personlige forhold og økonomiske behov. Her er en grunnleggende risikoprofil spørreskjema, lik de som de profesjonelle bruker.

Hvordan bruke risiko profiler

Bruke risiko profiler består av tre trinn:

  1. Fylle ut spørreskjemaet.

    For hvert av spørsmålene, velge den responsen du identifisere deg med de fleste, med bare ett svar per spørsmål.

  2. Beregne poengsummen din.

    Ved siden av hver Svaret er poengsummen det bærer. Legg resultatet for svarene sammen for å få den totale poengsummen.

  3. Anmeldelse av utvalget.

    Matche din totale poengsum med sin investortype, vist i tabellen på slutten, for å se om det gjenspeiler din holdning til risiko. Du må kanskje ta hensyn til andre personlige økonomiske forhold som kan se deg å velge en annen type.

Risikoprofil spørreskjema

Ta deg tid til å tenke nøye gjennom hver av spørsmålene, selv om du bare å fylle ut spørreskjemaet ut av interesse. Nedover banen du kan bestemme resultatene kan være et nyttig utgangspunkt for å investere din reise.

  1. Hva ønsker du å oppnå når du investere?

    1. En investering som ikke svinge i verdi. (1)
    2. Hold verdien av mine investeringer med vanlig inntekt som å leve. (2)
    3. Opprettholde vanlig inntekt med noen eksponering for kapitalvekst. (3)
    4. Jeg er ikke bekymret for om inntekt, bare maksimere veksten av mine investeringer. (4)
  2. Hvor lenge er du forberedt på å holde investeringer for?

    1. To år eller mindre. (1)
    2. Tre til fem år. (2)
    3. Seks til ti år. (3)
    4. Mer enn ti år. (4)
  3. Hvordan ville du reagere hvis dine investeringer skulle falle i verdi med 15 prosent over en periode på ett år?

    1. Hjelp! Ta alle pengene mine ut og sette den i en bank depositumskonto. (1)
    2. Ta ut noen av pengene mine og flytte den til en "tryggere" investeringsstrategi. (2)
    3. Vent til jeg gjenopprette tapet og deretter vurdere andre investeringer. (3)
    4. Hold deg til mitt våpen og følg den anbefalte strategien. (4)
    5. Wow! Det er 15 prosent billigere å investere mer penger i den samme investeringen. (5)
  4. Hva er din vilje til å risikere kortsiktige tap for utsiktene til høyere langsiktig avkastning?

    1. Lav. (1)
    2. Ikke sikker. (2)
    3. Moderat. (3)
    4. Høy. (4)
  5. Velge den mest passende svar til følgende uttalelse: Jeg er villig til å oppleve oppturer og nedturer i markedet for potensialet for større avkastning.

    1. Sterkt uenig. (1)
    2. Uenig. (2)
    3. Verken enig eller uenig. (3)
    4. Enig. (4)
    5. Helt enig. (5)
  6. Velge den mest passende svar til følgende uttalelse: Min største bekymring er sikkerheten; holde pengene trygt er viktigere enn å tjene høy avkastning.

    1. Sterkt uenig. (5)
    2. Uenig. (4)
    3. Verken enig eller uenig. (3)
    4. Enig. (2)
    5. Helt enig. (1)
  7. Når det gjelder å investere, hvordan erfaren tror du at du er?

    1. Uerfarne - investere er en ny opplevelse for meg. (1)
    2. Noe uerfarne - investere er ganske nytt for meg. (2)
    3. Noe opplevd - kunnskapsrik. (3)
    4. Opplevd - Jeg vet hvilke faktorer som gjør investeringer går opp og ned. (4)
    5. Svært erfaren - Jeg gjør min egen omfattende forskning og har en utmerket forståelse av hvilke faktorer som påvirker investeringsresultater. (5)
  8. Hvor sikker er din fremtidige inntekter (for eksempel fra lønn, pensjon eller andre investeringer)?

    1. Ikke sikker. (1)
    2. Noe sikkert. (2)
    3. Ganske sikker. (3)
    4. Veldig sikker. (4)
  9. Hvordan vil du beskrive din nåværende finansielle situasjon?

    1. Helt gjeldfri. (5)
    2. Boliglån-fri, men et par andre forpliktelser (for eksempel kredittkort gjeld, utdanning avgifter). (4)
    3. En rimelig boliglån, men ingen annen gjeld. (3)
    4. Et boliglån og noen forpliktelser. (2)
    5. Opp til mine øyeepler i gjeld (for eksempel et boliglån, kredittkort og / eller margin lån). (1)

Resultatet

Nå kan du legge opp resultatet for alle svarene og matche den totale poengsummen med kategoriene i tabellen for å se hva slags investor spørreskjemaet indikerer at du er. Det kan være lurt å gjøre noen ytterligere undersøkelser for å finne ut investere egenskapene til disse investortyper og justere resultatet, avhengig av dine personlige forhold.

Risikoprofil Poeng og Investor Typer
Total Score Investor Type
9-14 Defensiv
15-21 Konservative
22-28 Balansert
29-35 Vekst
36-41 Aggressiv vekst