Hvor ofte du bør rebalansere din ETF Portfolio

December 23  by Eliza

Spørsmålet om hvor ofte å rebalansere en investeringsportefølje har blitt studert og restudied siden lenge før ETF kom på scenen. De fleste finansielle fagfolk er enige om at en gang i året er en god tidsramme, i hvert fall for de som fortsatt i akkumulering fasen av sine investerings karrierer.

Noe mindre hyppig enn som øker din risiko som posisjoner få mer og mer ut av klask. Noe hyppigere enn årlig, og du kan senke din avkastning ved å avbryte rally for ofte og øke din "friksjon" kostnader (handel provisjoner, pålegg, og mulige skatter).

Holde disse kostnadene i bakhodet når du rebalansere. Tweaking en portefølje av noen få dollar her og der for å oppnå "perfekt" balanse kan ikke gjøre økonomisk forstand.

En retningslinje er aldri å betale mer enn halvparten av en prosent for å gjøre en handel for rebalansering formål.

En annen måte å nærme rebalansering er å forsøke å løse eventuelle bevilgninger som er feil med mer enn 10 prosent, og ikke svette alt som finnes av ved mindre. Med andre ord, hvis innenlandske selskapsobligasjoner er gitt en bevilgning i porteføljen på 30 prosent, ikke bekymre deg for mye om rebalansering med mindre denne prosenten faller til 27 prosent, eller stiger til 33 prosent.

Hvis du er i decumulation fase av investere karriere (som er en fancy måte å si at du lever ut av sparepengene dine), kan det være lurt å rebalansere hver 6. måned i stedet for 12. Rebalansering har et tredje formål for deg, i tillegg til risikoreduksjon og performance-juicing.

For pensjonisten, er rebalansering en god tid for å heve hva kontanter du regner med å få i de kommende månedene. I tider med super-lave renter på pengemarkedet og sparekonti, slik som vi har sett de siste årene, kan det være lønnsomt å rebalansere oftere, slik at du ikke trenger å holde så mye cash sitter rundt tjene knebøy.