Hvordan å beregne avkastning på dine investeringer

February 18  by Eliza

Når du gjøre investeringer, har du muligheten til å tjene penger (kalt en retur). Penger på en bankkonto betaler renter, som er din retur. Du tjener det liten mengde av interesse for å tillate banken å holde pengene dine. Banken deretter snur seg og gir pengene dine til en annen person eller organisasjon på et mye høyere rente.

Renten på en investering er også kjent som utbyttet. Så hvis en bank forteller deg at dets sparekonto betaler 2 prosent rente, kan banken også si at det er gir 2 prosent. Bankene vil gjerne sitere renter eller renter på årlig basis.

Hvis en bank betaler månedlig interesse, for eksempel banken også sannsynlig siterer en forsterket effektiv årlig rente. Etter den første måneden interesse er kreditert til kontoen din, begynner at interessen tjene interesse også. Slik at banken kan si at kontoen betaler 2 prosent, som forbindelser til en effektiv årlig rente på 2,04 prosent.

Når du låner penger direkte til et selskap - som er hva du gjør når du investerer i en obligasjon som et aksjeselskap problemer - du også motta renter. Obligasjoner, samt aksjer (som er aksjer for eierskap i et selskap), svinge i verdi etter at de er utstedt.

Når du investerer i et selskaps aksjer, håper du at aksjen øker (setter pris) i verdi. Selvfølgelig kan en aksje også avta, eller svekke seg, i verdi. Denne endringen i markedsverdien er en del av avkastningen fra en aksje eller en obligasjon investering:

Hvordan å beregne avkastning på dine investeringer


For eksempel, hvis ett år siden du investerte 10.000 et lager (du kjøpt 1.000 aksjer til $ 10 per aksje) og investeringen er nå verdt $ 11 000 (hver aksje er verdt $ 11), er investeringen din takknemlighet

Hvordan å beregne avkastning på dine investeringer


Men aksjer kan også betale utbytte, som er litt som interessen du tjener fra en bankkonto. Utbytte er selskapets måte å dele noen av sitt overskudd med deg som aksjonær. Noen selskaper, spesielt de som er små eller vokser raskt, velger å reinvestere alle sin fortjeneste tilbake i selskapet. (Selvfølgelig er det noen selskaper ikke snu et overskudd, så det er ikke mye å betale ut!) Du må faktor disse utbytte i din retur også.

Anta at i forrige eksempel, i tillegg til lager verdsette $ 1000 til $ 11.000, det også betalt deg et utbytte på $ 100 (1 kr per aksje). Her er hvordan du beregne din totale avkastning:

Hvordan å beregne avkastning på dine investeringer


Eller, for å bruke den til f.eks

Hvordan å beregne avkastning på dine investeringer


Factoring i takknemlighet, utbytte, renter og så videre hjelper deg å beregne hva din totale avkastningen er. Den totale avkastningen Figuren forteller deg totalsummen av hva du har gjort (eller tapt) på investeringen din.

Med mindre du holdt din investering i en skattefri skjermet oppgjørskonto, du skylder skatt på avkastning. Spesifikt, er utbytte og investering takknemlighet at du innser på salg beskattes.

Hvis du er i et moderat skatt braketten, skatt på investeringen din sannsynligvis kjøre i nabolaget av 30 prosent (føderale og statlige). Så hvis investeringen din avkastning på 7 prosent før skatt, sitter du igjen med en avkastning på 4,9 prosent etter skatt.

Ofte, folk gjør investere beslutninger uten å vurdere de skattemessige konsekvensene av sine trekk. Hva er vitsen med å tjene penger hvis den føderale og statlige myndigheter ta en vesentlig del av det bort?