Hvordan analysere et aksjefond Risk

August 15  by Eliza

Online aksjefond investorer kan få mer informasjon om risiko fra Morningstar. Skriv inn aksjefond ticker symbol på Morningstar.com i Quote blank i øvre midten av siden og klikk på Quote knappen.

Deretter klikker du Rangeringer og Risk fanen på den nye siden som vises, bare under navnet av fondet. Bla ned litt, og du vil se alle de vitale mål på fondets risiko, herunder

  • Standardavvik: Standardavvik er en måte å måle en investering risiko. Alt du egentlig trenger å vite er at jo høyere standardavvik, jo høyere fondets risiko.
  • Sharpe Ratio: Dette tiltaket gir deg, på et øyeblikk, en idé om hvor mye bang du får fra aksjefond for den risikoen du tar. Jo høyere Sharpe Ratio - oppkalt etter nobelprisvinneren William Sharpe -the mer tilbake du får for risikoen.
  • R-Squared: Dette tiltaket hjelper deg å finne ut hvor mye av fondets bevegelse skyldes dommen fra porteføljeforvalter og hvor mye som skyldes bevegelser i aksjemarkedet. Jo nærmere R-Squared er til 100, speiler mer fondet hva som skjer i aksjemarkedet. Et indeksfond spore S & P 500-indeksen, for eksempel, ville ha en R-Squared av svært nær 100.

    Ikke betal en gjensidig fondsforvalter høye gebyrer for bare å investere i en indeks. Du kan betale mye mindre og bare kjøpe et indeksfond. Å vite om din forvalter skygging markedet, se på R-Squared. Hvis et aktivt forvaltet fond du eier har en R-Squared nær 100, vurdere å dumpe den og kjøpe et indeksfond.

  • Beta: Tiltak hvor følsomt fondet er å bevegelser av resten av aksjemarkedet. Et fond med en beta av en beveger seg opp og ned av samme størrelsesorden som i aksjemarkedet. En beta på 0,75 viser at fondet har en tendens til å gjøre det dårligere med 25 prosent når markedet gevinster men avslår 25 prosent mindre når markedet faller.

    Hvis du vil ha mindre ville svingninger i den økonomiske liv og kan akseptere lavere avkastning som et resultat, se etter et fond med lav beta.

  • Alpha: Definitivt en av de beste statistikk der ute for å måle verdipapirfond. Dette enkelt tall forteller deg om porteføljeforvalter er å legge verdi eller ødelegge verdi. Når et fond har en negativ alfa, betyr at det går dårligere enn den burde, basert på hvor mye risiko som blir antatt.

    Når alfa er positivt, betyr det at lederen er å legge til verdi ved å få en bedre avkastning enn det som forventes for risikoen blir tatt. Se alltid etter verdipapirfond med positive alfaer. Ved måling av alfa, sammenMorning alle midler ikke bare til markedet (S & P 500), men også til indeksen som ligner mest en fondets investeringsmål.