Hvordan kan jeg velge den beste anti-hvitvaskings programvaren gjøre?

June 14  by Eliza

Anti-hvitvasking programvare (AML software) er programvare som kan oppdage hvitvasking praksis og umiddelbart generere en rapport for å bli sett over av en person for å se om praksisen er lovlig eller ulovlig. For juridiske og finansielle institusjoner, å ha en anti-hvitvasking programvarepakke er avgjørende for å sikre det er ingen kunder som begår hvitvasking forbrytelser. Den beste anti-hvitvasking programvare vil ha case-studier som viser softwareâ € ™ s effektivitet, vil bli basert på en rekke risikofaktorer, vil varsle ansatte umiddelbart når det er en risiko, og vil opprettholde en kontinuerlig oppdatert watch liste over bedrifter og mennesker.

Noe programvare er effektiv ved sine egne resultater, men dette er ikke tilfelle med anti-hvitvasking programvare. En casestudie vil vise et fall eller flere tilfeller der AML programvare har blitt deployert til en finansinstitusjon for eksempel en bank, og vil vise om programvaren var effektive i å fastslå risiko. Uten en effektiv case-studie, kan det være vanskelig å fastslå om programvaren er i stand til å gjenkjenne hvitvasking av penger før de kan skade selskapet.

Mest anti-hvitvasking av penger er programmert til å sjekke ut kjøp av $ 10 000 amerikanske dollar (USD) eller mer fordi kjøp av denne størrelsen må rapporteres. Avanserte hvitvaskere forstå denne praksisen og skape måter å g rundt denne rapporteringen. Den beste AML programvare vil være i stand til å gjenkjenne en rekke risikofaktorer, mistenkelig utgifter og deponering trender for å finne hvitvaskere. Programvare som bare kan gjenkjenne noen risikofaktorer vil øke sjansene for at en bedrift vil bli berørt av hvitvasking av penger.

Hvis det er bare noen få kunder til å bekymre seg for, så det kan være lett for ansatte å sjekke på hver person når risikofaktorene når et farlig nivå. Dette er sjelden tilfelle, og de fleste bedrifter som trenger anti-hvitvasking programvare har tusenvis av kunder eller mer. Å ha AML programvare som genererer en rapport og umiddelbart varsler ansatte når en kunde blir en risiko er bedre enn et program som oppdager risiko, men gir ingen varsel før du blir bedt av et selskaps ansatt.

Gjenta hvitvasking lovbrytere er vanligvis plassert på en overvåkingsliste slik at andre institusjoner vet hvem du skal se opp for. Holde denne listen hendig vil gjøre det lettere å stoppe disse lovbrytere og vil hjelpe en bedrift vet hvem du skal se på. Anti-hvitvasking programvare som oppdaterer denne listen automatisk er sannsynlig å være det beste valget.