Hvordan overføre kontanter og verdipapirer til en Trust

March 14  by Eliza

To eiendeler på at forvalterne vanligvis bruker for å finansiere en levende grantorâ € ™ s tillit er kontanter og verdipapirer. Eier registreringer av verdipapirer i gatenavnet vedlikeholdes av obligasjons- eller aksje-utstedelse av finansielle institusjoner. Disse eiendelene blir ofte overført via Federal Reserve ledninger.

Når du overføre penger og verdipapirer, vil du noen ganger overføre innenfor den samme finansinstitusjonen og noen ganger fra en institusjon til en annen. Du må kanskje også reregister aksje- og obligasjons sertifikater.

Dersom kontanter eller verdipapirer som overføres er allerede med en finansinstitusjon i gatenavn og youâ € ™ re bare å endre eierskapet registrering, satt opp nye kontoer i navnet på tillit. Etter at papirene er fullført, kan grantor starte overføring av eiendommen inn i trustâ € ™ s konto.

Hvis youâ € ™ re flytte midlene fra en finansinstitusjon til en annen og trenger å endre eierskapet registrering, fullføre den samme dokumentasjon og kontoåpnings former som med overføringer innen samme institusjon. Men prosessen tar lengre tid, så sørg for at den aktuelle institusjonen får grantorâ € ™ s bokstaver regissere overføringen.

Du kan fremskynde prosessen hvis du skaffe kontanter wire-overføring informasjon fra mottakerinstitusjonen og sende det sammen til avsender en. Dona € ™ t glem å få den nye custodianâ € ™ s levering instruksjoner for eventuelle overføringer.

Å endre registrering på fysiske sertifikater, registrere slike verdipapirer fra grantorâ € ™ s navn inn navnet på tillit. Husk:

  • Grantor må sende de fysiske sertifikater tilbake til utstederselskap med skriftlige instrukser.
  • I en egen konvolutt, bør grantor post aksje krefter, som hver inneholder grantorâ € ™ s navn, firmanavn, antall aksjer, og den nye ownerâ € ™ s navn. Aksje krefter må være undertegnet av grantor og vanligvis også kreve en signatur garanti.

Selskapet vil avbryte de gamle sertifikater og utstede nye.

Overføre verdipapirer fra grantor inn i tillit krever at du flytter nøye. Her er noen forslag:

  • Bruk rekommandert ved overføring av fysiske verdipapirer. Du vil ha en rekord som du har sendt dem, og en anerkjennelse av kvittering.
  • Aldri signere en blank lager strøm. Sett at sammen med en aksje sertifikat registrert til powerâ € ™ s signer, og youâ € ™ ve bare sette hva er egentlig kontanter i en konvolutt.
  • Aldri signere aksje makt som ligger på baksiden av aksje sertifikat. Bruk alltid et eget dokument, og sørg for at du sende det i en annen konvolutt enn aksje sertifikat.
  • Hold alle aksje- og obligasjons sertifikater låst trygt bort i en safe til du trenger dem. Disse dokumentene er noen ganger svært verdifull og erstatte tapt, stjålet eller ødelagt sertifikater er kostbart og tidkrevende.

Etter at det nye vaktmester (e) for eiendommen har forsikret deg om at de? € ™ ve fikk alle eiendeler, dobbeltsjekke for å være sikker på at alle eiendeler har forlatt den første vaktmester og kom trygt på den andre. Følge opp dine overføringer med telefonsamtaler, og alltid be om en kontoutskrift eller noen annen skriftlig bevis på at eiendommen er der den skal være, og at ita € ™ s blitt korrekt tittelen.