I finans, Hva er en effektiv portefølje?

February 24  by Eliza

Noen ganger referert til som en optimal portefølje, er en effektiv portefølje en finansiell portefølje som er organisert på en måte slik at et spesifikt forventet avkastning kan oppnås. Metodene for å strukturere porteføljen variere, avhengig mye på graden av risiko for at investor er komfortabel med når det gjelder å anskaffe verdipapirer. I noen tilfeller vil investoren velger å fastslå hvilke verdipapirer er kjøpt basert på minimumsnivå av risiko er nødvendig for å tjene den ønskede avkastningen.

En virkelig effektiv portefølje vil representere de aller beste valgene av verdipapirer som investor kan nå råd til å kjøpe og holde. For å avgjøre om valg av verdipapirer er faktisk optimal for en bestemt investor, er det viktig å vurdere investorâ € ™ s komfort nivå med risiko, den nåværende økonomiske forholdene til investor, og de angitte mål for ytelsen av eiendelene innenfor et bestemt tidsrom. Det er viktig å merke seg at hva som utgjør en effektiv portefølje for en gitt investor i dag kan ikke være virkelig optimal et år fra nå. Skulle noen av disse tre faktorene endres, vil det være nødvendig å revurdere beholdningen i porteføljen og bestemme hva som må endres for å optimalisere samling av verdipapirer under de nye omstendighetene.

Bygge en effektiv portefølje er ikke så lett som det kan virke på overflaten. Det er ingen ideell strategi for å oppnå den perfekte balansen av verdipapirer med riktig nivå av volatilitet og en ønskelig avkastning. Noen investorer finner at inkludering av verdipapirer fokusert på et bestemt marked sektor kan bidra til å flytte dem mot målet om en effektiv portefølje med vekt på å ta på den laveste risikoen for høyest mulig mengde retur. Andre kan oppleve at du går med en eklektisk blanding av aksjer, obligasjoner, eiendom, og valutahandel oppnår målet om ønsket avkastning samtidig holde risikoen innenfor akseptable nivåer.

Fordi etableringen av en effektiv portefølje er knyttet så tett med målene for investor, er det ofte en god idé å konsultere en finansiell profesjonell, for eksempel en investering megler, når du forsøker å bygge denne type optimalisert portefølje. Prosessen vanligvis ikke kommer over natten sammen; faktisk, kan det ta måneder eller år for å komme opp med den ideelle kombinasjonen av eiendeler for å oppnå den rette balansen. Tålmodighet, samt gjenstående åpne for mulighetene for ulike kombinasjoner av verdipapirer, kan hjelpe investor etter hvert oppdage den ideelle omfanget av investeringer og nyte fordelene av en virkelig effektiv portefølje.

  • En effektiv portefølje er en finansiell portefølje som er organisert på en måte slik at et spesifikt forventet avkastning kan oppnås.