Lager ETF: Investering alternativer basert på Portfolio Størrelse

June 29  by Eliza

Hvis det var ingen handels kostnader involvert med ETF, så ville du alltid være best av å holde separate ETF for hver aksje stil, dvs. stor vekst, stor verdi, og så videre.

Denne tilnærmingen gir deg muligheten til å balansere en gang i året. Men overskuddet du forventer å høste fra at tweak må overstige transaksjonskostnadene ved å gjøre to bransjer (vanligvis selger aksjer i Gått ETF for året og legge til underperformer).

Hvis din portefølje er ikke stor nok for overskuddet av tweaking for å oppveie kostnaden av handel, er du bedre med en blanding av verdi og vekst. Hvis din portefølje er så liten at noen tweaking er usannsynlig å være lønnsomt, investere i en blanding av alt. Oppbevar disse parametrene i bakhodet når du leser videre.

"alt" investeringsmuligheter

Hvis du har en portefølje på $ 10.000 eller mindre, bør du enten være å tenke verdipapirfond (ikke ETF), eller du bør søke å investere i et meglerhus som ikke vil belaste deg for handels ETF. Ellers kan handelskostnader spise deg levende.

Hvis, derimot, er du neppe til å gjøre noen handel i de neste årene, kan en ETF portefølje fornuftig. I så fall bør du vurdere en enkel og altomfattende "alt" (total ball av voks) ETF for dine innenlandske aksjebeholdninger.

Gode ​​alternativer i aksje kategorien "alt" innenriks inkludere iShares Dow Jones US Total Market ETF (IYY), Vanguard Total Stock Market ETF (VTI), og Schwab amerikanske Broad Market ETF (SCHB). Av de tre, noen investorer har en liten preferanse for Schwab og Vanguard valg på grunn av sin ultra-lave kostnader (0,06 og 0,07 prosent henholdsvis, versus 0,20 prosent for iShares offer).

(Merk: Det er flere "alt" ETF hvor du kan trykke inn enda bredere investeringer enn hele amerikanske aksjemarkedet.)

Store og små cap blander

Hvis du har mer enn $ 10.000, men mindre enn $ 20 000 eller så, og du er i stand til å investere den og holde den satt for en god stund, bør du vurdere å splitte opp din innenlandske aksjeporteføljen til store og små selskaper. I dette tilfellet ville en profesjonell økonomisjef sannsynlig anbefale en diversifisert small cap blanding og en diversifisert large cap blanding.

Gode ​​alternativer blant de store cap blander ville inkludere Vanguard Large Cap ETF (VV), Vanguard Mega Cap 300 ETF (MGC), iShares Russell 1000 ETF (IWB), og Schwab USA, Store selskaper ETF (SCHX).

Large cap vekst og verdi alternativer

Hvis du har en portefølje på mer enn $ 20.000, bør du splitte opp de store caps i vekst og verdi. Gode ​​store vekstmuligheter vil inkludere Vanguard Growth ETF (VUG), Vanguard Mega Cap Growth ETF (MGK), iShares Morning Large Growth ETF (JKE), og Schwab USA, Store selskaper Vekst ETF (SCHG).