Rebalansere din ETF Portfolio

July 8  by Eliza

Det finnes situasjoner der det er fornuftig å handle ETF heller enn kjøp og hold. For eksempel må du rebalansere porteføljen din, vanligvis på årlig basis, for å holde risikoen i sjakk

Få investorer gikk bort fra 2008 smelling som en rose. Men de som var slengte, virkelig slengte, var de som hadde mer på lager siden av sine porteføljer enn de burde ha. Det skjer, og det skjer spesielt etter oksen markeder, slik som vi så i flere år før 2008.

La oss ta saken til Samantha. I 2003, da hun var 50 år gammel, hun satte seg ned og så på hennes økonomiske situasjon og mål. Hun fast bestemt på at hun garantert en 60/40 (60 prosent lager / 40 prosent bond) portefølje og behørig laget en darned god en.

Men da hun fikk lat. Hun mente at porteføljen uten å berøre det gjennom aksjemarkedet boom år i 2003 gjennom 2007. Som et resultat av hennes portefølje forvandlet fra en 60/40 blanding til en 70/30 blanding av inngangen til 2008.

Uh oh.

Med andre ord, akkurat når markedet tanket, akkurat når hun kunne ha virkelig brukes ballast at obligasjoner gi, hennes skjev portefølje, på grunn av omsorgssvikt, ble primet for katastrofe.

Aksjemarkedet falt med om lag 37 prosent, og hennes 70 prosent aksjeporteføljen falt med om lag en fjerdedel. Det er et stort fall. Og for å legge fornærmelse til skade, akkurat når bestandene nådd bunnen, hun hadde ingen "pulver" (kontanter) med å lesse henne aksjeportefølje.

Det er i stor grad å forhindre slike store fossen, og mangel på "tørt pulver," som du trenger for å rebalansere. Det er, på en jevnlig basis, må du gjøre akkurat det motsatte av hva de fleste investorer gjøre: Du må selge unna noen av vinnerne og kjøpe opp taperne.

Ved å gjøre dette, ikke bare cap du risikoen, men studier viser at du vil juice din avkastning. Ved systematisk å kjøpe lavt og selge høy, du kan i det lange løp, øke gjennomsnittlig årlig avkastning med så mye som 1,5 prosent. Det er ikke en dårlig avkastning i det hele tatt for en øvelse som ikke bør ta deg mer enn et par timer!