Shopping rundt for å åpne en Coverdell utdanning sparekonto

March 14  by Eliza

Ikke hver bank, sparing og lån selskapet, og aksjefond selskapet tilbyr coverdell utdanning sparekontoer (ESA). Sjekk rundt og stille spørsmål. Finansinstitusjoner må gjelde for, og godkjennes av, skattemyndighetene for å kunne tilby coverdell kontoer. Et godt sted å starte søket etter og samle informasjon om tilgjengelige voktere og forvaltere er IRS Announcement 2002-12.

IRS Announcement 2002-12 klargjør reglene som styrer hvilke selskaper kan virke som en ikke-bank bobestyrer eller vokter av Coverdell ESA. Denne kunngjøringen inneholder også en liste over de ikke-bank bobestyrere og voktere. Når du undersøke ikke-bank voktere eller verge, må du vite at de må gi deg en kopi av skattemyndighetene varsel om godkjenning før de kan akseptere din konto.

Kunngjøring 2002-12 gir navn og adresser til godkjente ikke-bank forvaltere og voktere, og noen av navnene på listen kan overraske deg. Listen inneholder ikke bare kreditt fagforeninger, aksjefond selskaper, og meglerforetak men også finansielle rådgivere og forsikringsselskaper (men husk, du kan ikke investere i livsforsikringsprodukter inne disse kontoene).

Noen utenlandske banker er også på listen, som er noen virkelig uventede oppføringer - Berklee College of Music, den kristne og Missionary Alliance, og El Paso Electric Company. Klart, gjør man ikke trenger å være rent i virksomheten av finansielle tjenester til å søke om og bli godkjent som en ikke-bank bobestyrer eller vokter av Coverdell ESA.

Siden 31 desember 2001, har skattemyndighetene godkjent andre ikke-bank forvaltere og voktere å tilby coverdell kontoer. Hvis du i dine undersøkelser, finner du en plan som ser bra ut og at du ønsker å delta i, bare sørg for at du får en kopi av den nødvendige varsel om godkjenning fra skattemyndighetene før du åpner en konto og overlevere pengene dine.

Uansett om planen du velger er sponset av en bank, en institusjon notert på Announcement 2002-12, eller en nyere oppføring i Coverdell spillet, må vaktmester eller bobestyrer gi deg en kopi av tillit eller varetekt avtalen som styrer din kontoen før du noensinne åpne kontoen. Veldig ofte, er det festet til selve søknaden; holde denne avtalen som en del av dine faste poster.