Slik beskytter en stiftelsens eiendeler

May 3  by Eliza

Blant mylderet av plikter du antar som tillitsmann er en plikt til å beskytte tilliten ressurser. I dagens økonomiske verden, betyr beskytte verdiene mest sannsynlig ikke bety henger på de eiendeler som tilliten ble finansiert - med mindre de eiendeler består av aksjer i et nært holdt virksomheten, en familie-eid gården, eller lignende som grantor spesifikt bedt beholdes i tillit.

Du vil se til å diversifisere eiendeler for å tillate beskjedne gevinster samtidig hindre tap. Du kan velge å få hjelp av investeringsrådgivere, tillit selskaper banker og meglerhus. I tillegg, advokater, regnskapsførere, og innrullert agenter kan være av hjelp i prosessen med å administrere midler til en tillit.

I så fall oppfylle du din plikt som tillitsmann ved å beholde eiendelen og ser at det er klart så kompetent som mulig. Men sperring en instruksjon i dokumentet for å beholde spesifikke eiendeler, som bobestyrer må du hele tiden se på eiendeler for å avgjøre om de er det mest hensiktsmessig å tjene klarerings formål.

Diversifisere trustmidlene

"Ikke legg alle eggene i én kurv" gjelder ikke bare på gården. En av hjørnesteinene i dagens investeringsfilosofi er å diversifisere eiendeler i ulike klasser, slik som aksjer og obligasjoner, og i ulike bransjer som transport, helsevesen, forbruksvarer, energi aksjer, og så videre. Ved å spre risikoen på flere klasser av investeringer og flere bransjer, minsker faren for samlede tap.

Teorien er at ikke alle investeringer reagerer på samme måte til alle markedsforhold, slik at du er bedre forberedt på endringer i markedet i en klasse eller eiendel eller en næring hvis du investert i flere. Diversifiserte fond eller fond familier kan være ett svar på diversifisere eiendeler i en mindre tillit.

I motsetning til å investere egne penger, hvor du har lov til å investere i noe som er lovlig, investere som en bobestyrer krever at du trener due diligence i å forske på investeringer og antar bare moderat risiko. Spekulere, men ikke spesifikt forbudt, frarådes. Målet ditt bør ikke være å skalere store høyder, men heller å tillate beskjedne gevinster og hindre drastiske tap.

Ikke å tilstrekkelig diversifisere eiendeler holdt inne tillit (med unntak av de eiendeler som grantor spesifikt krever at du beholder) kan la deg åpen for anklager om inkompetanse (eller verre) fra klarerings begunstigede eller remaindermen. Hvis du velger en investeringspolitikk som strider mot den standard visdom, dokumentere ditt resonnement og være forberedt på å forsvare dine valg - i retten, hvis det er nødvendig.

Ber om hjelp til å håndtere en tillit eiendeler

Få anbefalinger - fra munn til munn, fra andre fagpersoner, og selv fra reklame - er flott, men husk å sjekke dem ut grundig, inkludert anrop til Better Business Bureau for å se om noen klager har blitt reist mot dem.

Dersom administrerende trustmidlene viser seg å være en oppgave som du ikke er komfortabel håndtering på egen hånd, kan følgende typer fagfolk yte bistand:

  • Investeringsrådgivere: En investering rådgiver er en person eller selskap som råder bobestyrer om hva investeringer for å gjøre gitt formålet med tillit, sin størrelse, og behovene til de begunstigede. Hvis du velger å bruke en investering rådgiver, alltid bruke en som krever en avgift for tjenester, ikke en som mottar en prosentandel av salget!
  • Tillit selskaper, banker og meglerhus: Trust selskaper og banker som har tillit avdelinger kan være nyttig for å holde eiendeler av tillit. De kan forberede periodiske uttalelser, årsregnskap og selvangivelser og også investere midlene (alle for en avgift, selvfølgelig). Tillit eiendeler kan også plasseres i en megling konto eller kontoer som gir deg periodiske uttalelser og investeringsrådgivning. Vanligvis avgifter involvert i dette alternativet er for handler. Noen meglerhus utarbeide årsregnskap og selvangivelse for en ekstra avgift; andre ikke. Hvis du trenger denne tjenesten, spør før du åpner kontoen.
  • Advokater, regnskapsførere, og innrullert midler: Advokater som spesialiserer seg på tillit loven kan være nyttig for deg å tolke trust instrument og guiding med statlige lover. Avhengig av individuelle statlige lover, kan advokatfirmaer også ha tillit avdelinger, hvor eiendelene av tillit kan investeres og tillit kan administreres. Regnskapsførere og registrert agenter som er kjent med tillit administrasjon kan forberede accountings og selvangivelser.

Hver eiendom og tillit krever ulike nivåer og slags råd. Noe tilleggs profesjonell kan det være lurt å rådføre seg med følgende:

  • Business konsulenter: Hvis en ressurs av tillit eller eiendom er en fungerende forretning, ikke vær sjenert om å finne noen til å hjelpe deg å kjøre den.
  • Veldedige rådgivere: Hvis du er tillitsmann i en veldedig stiftelse, kan anerkjente rådgivere hjelpe deg i å utvikle stiftelsens veldedige retning og viser deg hvordan du kan identifisere veldedige organisasjoner kan det være lurt grunnlaget for å bidra til.
  • Leger og andre medisinske fagfolk: Som en bobestyrer, du er ofte belastet med å gi ressurser til å beskytte helse og generell velvære av tillit begunstigede. Noen ganger trenger du å gjøre mer enn bare å betale regningen -du faktisk nødt til å gjøre avtaler med ulike medisinske fagfolk for nødvendige tjenester.
  • Prosessfullmektiger: Selv om du, som tillitsforhold, antagelig allerede har en advokat, kan du finne du trenger representasjon i en rettssak som involverer staten eller tillit. Husk, tillit eller boets advokat er ikke alltid opplevelser i rettssaker og i rettssalen situasjoner, og du vil sannsynligvis henvise deg til en kompetent litigator i ditt område hvis du befinner deg i denne situasjonen han eller hun vil ikke bli fornærmet hvis du går andre steder for representasjon, og faktisk, bør applaudere farten.