hva er porteføljeanalyse

Hva er portefølje risiko?

August 30 by Eliza

Porteføljerisiko henviser til kombinert risiko knyttet til alle verdipapirer innenfor investeringsporteføljen til et individ. Denne risikoen er vanligvis uunngåelig fordi det er et minstemål av risikoen som er involvert i en hvilken som helst type investering, selv om den er svært liten. Investorene prøver ofte å minimere risikoen i porteføljen gjennom diversifisering, som innebærer å kjøpe mange verdipapirer med forskjellige egenskaper når det gjelder potensiell risiko og belønning. Er det noen risiko som ikke kan løses gjennom diversifisering, og disse risikoene, kjent som markedsrisiko, kan bare reduseres ved sikring med kontrasterende investeringer.

Mange som ikke har faktisk begynt å investere sin kapital bare forutse positive og potensielle gevinster som følger med å sette sine penger inn i en bestemt sikkerhet. I virkeligheten skjønt, investering av noe slag bærer risikoen for at hovedstaden på spill vil enten bli redusert eller tapt fullstendig. Når alle investeringer i en portefølje legges sammen, er deres samlede risiko kjent som porteføljerisiko.

Investorer bruker mange forskjellige midler for å forsøke å redusere porteføljerisiko at de må pådra seg. Diversifisering av porteføljen er en slik måte å oppnå dette, da det innebærer å bygge en portefølje full av ulike verdipapirer og ulike typer investeringer. Ved å gjøre dette, risikoen for at en eller enda noen verdipapirer vil dårligere resultater blir dempet av det faktum at det er nok av andre i porteføljen for å balansere dem ut. I tillegg velge ulike typer verdipapirer, som noen aksjer og noen obligasjoner, kan beskytte investoren fra en sikkerhetstype går gjennom en lavkonjunktur.

Noen risiko er motstandsdyktig mot diversifiserings taktikk og de representerer en annen utfordring for en investor administrerende porteføljerisiko. Disse risikoene er kjent som markedsrisiko, eller systematiske risiko, og de kan feie gjennom en hel marked eller segment av markedet. For eksempel vil en økonomi i resesjon sannsynlig føre til et bredt spekter av verdipapirer til å lide, og dermed skade enda en diversifisert portefølje. Investorer må prøve å gjøre investeringer som er kjent som sikring, som i hovedsak satse mot ytelse av eiendelene de allerede har, i tider som disse.

Det bør bemerkes at en kunnskapsrike investor er villig til å akseptere en viss risiko i porteføljen som en trade-off for potensialet for høye investerings belønninger. Tross alt, de verdipapirene som har lavest grad av risiko, som stats utstedt obligasjoner, også gir svært liten avkastning på investeringen. Investorer som ønsker vekst må kunne ta på seg en liten risiko for å få den type avkastning de søker for sin portefølje.

  • En effektiv måte å redusere risikoen i porteføljestyring er gjennom diversifisering.
  • Porteføljerisiko henviser til kombinert risiko knyttet til alle verdipapirer innenfor investeringsporteføljen til et individ.

Hva er Hedge Fund regnskap?

August 14 by Eliza

Hedgefond regnskap er en viktig del av enhver hedgefond, fordi det er en bærebjelke i det økonomiske ansvaret for et fond. Hedgefond regnskap er hvordan et selskap kompilerer alle megler utsagn som reflekterer på fondet. Alt fondet investerer i og overalt fondet velger å plassere penger skal regnskapsføres i sikringsfondet regnskaps regneark. Dette er den beste måten for fondet å rapportere tilbake til investorene om hvordan pengene er økende.

Hedgefond regnskap er vanligvis håndteres av en outsourcet versjon av samme firma som håndterer fondet selv. Regnskapsførere som kompilere postene er svært spesialiserte og holde styr på alle porteføljeanalyse. Det har blitt foreslått at hedgefond bli tvunget til å ansette helt separate hedgefondregnskapsførere for å opprettholde en sjekker-og-balanserer system, men det er ikke vanlig praksis.

Hedgefond regnskap også bestemmer pause perioder for et hedgefond. Dette er når de prinsipper og partnere vil bli utbetalt for de pengene gjort av fondet i løpet av året. Dette er når mange mennesker reinvestere utbetalingen i fondet dersom det gir gode resultater. Utbetalingene til enhver pause periode kan justeres og investorer kan velge å fjerne eventuelle og alle penger fra hedgefond.

Hedgefond regnskap koster et fond 1 prosent i året. Denne avgiften ble festet til styre kostnadene for hva denne tjenesten vil være i samsvar med fondet selv. Betalingen for regnskap skyldes kvartalsvis, på den første dagen i måneden i januar, april, juli og oktober.

Utgangen av hedgefond regnskap er kjent som verdijustert egenkapital, eller NAV. Det er andre regnskapsrapporter lagt ut for investorene, og enkelte hedgefond tilby andre rapporter månedlig, men NAV må gis en gang i året. I tillegg til NAV skal fondet gi investorer med årlige skatte rapporter for investor til riktig fil inntjening med den amerikanske Internal Revenue Service.

NAV brukes til å bygge et hedgefond ytelse posten. Dette er de postene investorer bruker for å bestemme hva hekk midler til å investere i. Dette er grunnen til at hedgefond regnskap har blitt kalt inn spørsmålet når det har vært uoverensstemmelser mellom NAV og selve fondet. Dette har fremmet kravet om ikke-partisk, tredjeparts regnskap, selv om det er sannsynlig å koste et fond mer i det lange løp.

  • Hedgefond regnskap er hvordan et selskap kompilerer alle megler utsagn som reflekterer på fondet.

En virksomhet porteføljeanalyse er en grundig evaluering av et selskaps produkter og tjenester. Formålet med en slik gjennomgang er å bestemme hvor et selskap skal fokusere sine investeringer og virksomhet. Selskaper kan ansette en tredjepart firma til å utføre dette arbeidet, eller de kan gjøre det internt med bistand fra sentrale medlemmer av ledelsen. Dette kan være en del av en plan for reorganisering, forbedre forretningsstrategi, eller kutte kostnader for å gjøre en bedrift kjøre mer effektivt.

Det første trinnet i en forretningsportefølje analysen er å bestemme innholdet av forretningsporteføljen. For en enkelt bedrift med ingen beholdning, kan dette være en relativt enkel oppgave, som alle produkter og tjenester som tilbys vil være lett å liste. Bedrifter med underavdelinger, avdelinger dedikert til andre aktiviteter, og separate driftsenheter er vanskeligere å analysere. I slike tilfeller må analytikere nøye spore opp alle beholdninger innenfor porteføljen for å få en detaljert og fullstendig bilde.

Med informasjon om innholdet porteføljens i hånden, kan analytikeren begynner å se på resultatene. Dette kan inkludere salgstall, sammenligninger med konkurrenter, og så videre. Forretningsportefølje analyse kan også integrere anslag. Et selskap med en god del av virksomheten knyttet til en tjeneste som vil bli foreldet på grunn av endrede industristandarder, for eksempel, kan trenge å tenke på måter å kompensere for forventede dråper i næringslivet. Komplette oversikter kan belyse områder der bedrifter vokser eller sliter.

Analytikere kan tilby meninger som en del av virksomheten porteføljeanalyse. De kunne peke på spesifikke produkter og tjenester som kan gi bedre avkastning med flere investeringer, på grunn av rom for vekst. Det er også muligens vise hvor selskapet hadde råd til å kutte utgifter. Etablerte produkter trenger kanskje ikke overdådige budsjetter, for eksempel, mens andre kan generere lav avkastning på investeringer. Endelig kan en analytiker peker på produkter og tjenester som skal fases ut.

Tiden som trengs for å utføre en komplett forretningsportefølje analyse kan avhenge av størrelsen på virksomheten og detaljnivået som kreves. Selskaper som ansetter tredjeparts konsulenter kan be om et estimat for å lære mer om hva du kan forvente fra prosessen. Med rapporten i hånden, kan selskapene ta avgjørelser om sin forretningspraksis som er sannsynlig å dra dem på lang sikt. Informasjonen kan også bli en del av en årlig rapport diskuterer virksomhet og beslutninger til beste for aksjonærene.

  • En virksomhet porteføljeanalyse kan bli en del av en årlig rapport.
  • Forretningsporteføljeanalyser vurdere et selskaps produkter og tjenester.

Fondsforvaltningsselskaper er finansinstitusjoner som forvalter investeringene av både individuelle kunder og bedrifter. Noen fondsforvaltningsselskaper kan tilby individuell service og kontoadministrasjon for hver enkelt klient, mens andre basseng ressurser av mange kunder for å skape mer diversifiserte trading alternativer. Kapitalforvaltnings klienter utføre en rekke oppgaver for sine kunder, herunder porteføljeanalyse, markedsprognoser, investeringsrådgivning, gjennomføring av investeringsstrategier, og ytelse analyse.

Hver investor ønsker å sørge for at hans eller hennes eiendeler jobber så effektivt som mulig for å skape avkastning. Mens noen private investorer har nok marked savvy å effektivt administrere sine egne penger, mens andre kan kreve tjenester av fondsforvaltningsselskaper for å sette pengene sine til å fungere. En av de første tingene en kapitalforvalter vil gjøre for en klient er analysere hans eller hennes nåværende portefølje og foreslå en strategi for fremtidig investering. Porteføljeanalyse kan vise kundene hvor svakheter i en aktuell investering plan kan gjøres om til styrke, og hvordan dagens marked trender kan brukes til å informere nye investere beslutninger. Forvalters vil vanligvis trekke opp en investeringsplan basert på hans eller hennes forskning og analyse av markedet og målene for investor.

En av fordelene med fondsforvaltningsselskaper som fungerer ved å samle ressursene er at de kan være i stand til å presentere kunder med å investere muligheter som ikke ville være tilgjengelige for dem på et individuelt nivå. Siden samle ressursene betyr større investeringskapital, gunstige priser og kjøpsalternativer kan være åpen for investorer som ikke kunne kvalifisere for dem alene. Investorene får avkastning i forhold til sine investeringer i den generelle fond. Mens dette kan gi større muligheter, det kan også begrense valgene for hver enkelt investor til investeringer der selskapet føles fortrolige.

Når en investeringsplan genereres og implementert, fondsforvaltningsselskaper deretter overvåke strategien og gi kundene med vanlige inntekter og resultatregnskap. Dette gjør det mulig for kunden å vite hvor godt fondet tjener, i forhold til uttalte mål og de opprinnelige resultatanslag gitt av selskapet. Siden et kapitalforvaltningsselskap vil kun beholde kunder hvis det kan vise en vanlig trend av avkastning, er forvaltere ofte svært motivert for å være så utdannet og ansvarlig som mulig. Dessverre, som sett i det finansielle markedet krisen 2008, selv de smarteste investering fagfolk gjør ikke idiotsikre beslutninger. Som med alle investerings taktikk, ikke ved hjelp av et forvaltningsselskap ikke garantere et overskudd, men kan tilby tjenester og strategier at investorer har verken tid eller kompetanse til å styre seg selv.

  • Fondsforvaltningsselskaper er finansinstitusjoner som forvalter investeringene av både individuelle kunder og bedrifter.

Porteføljeanalyse er en evaluering av en investeringsportefølje for å fastslå om det er møte en investors behov, om investor er et multinasjonalt selskap eller en lærer planlegging for pensjonisttilværelsen. Analysen gir en nedbryting av omløpsmidler i porteføljen, sammen med en diskusjon av deres nåværende og historiske ytelse for å se om investor er å gjøre smarte beslutninger om ressursallokering. Analysen kan gi anbefalinger for å bedre blanding av porteføljen, tar de unike behovene til investor i betraktning.

Investering programvare med porteføljeanalysefunksjoner er tilgjengelige. Investoren legger inn alle beholdningen han har i dag, og programvaren kjører en rekke algoritmer for å gi en helhetlig oversikt over blanding av eiendeler i porteføljen. Investorer kan endre parameterne i programvaren for å få anbefalinger om å opprettholde en portefølje som vil møte deres behov; for eksempel kan en risikoavers investor ber om en blanding av eiendeler er passende for hennes tilnærming, eller om hun trenger å selge noen eiendeler og legge til nye.

Meglere og analytikere også tilby dette som en tjeneste. Folk investerer gjennom en full service megler vanligvis får porteføljeanalyse som en del av sin servicepakke, og kan møte med en finansiell rådgiver for å snakke om sine behov. Investorer kan også be om og betale for analyse hvis de håndterer sine egne eiendeler eller arbeider med en megler som tilbyr mer begrensede tjenester. Full service meglere kan være dyrt, og folk som bare vil ha periodisk bistand og veiledning kan finne det mer kostnadseffektivt å ta kontakt med en ekspert når de trenger det, heller enn å betale for å holde en på samtalen.

Når en analytiker gjør jobben, vil han se på porteføljen, diskutere kundens behov, og utvikle en detaljert porteføljeanalyse, diskuterer de sterke og svake punkter, og hvordan du kan forbedre balansen av eiendeler. Mennesker kan finne det nyttig å gjøre dette som deres liv endres og de fatter beslutninger som å kjøpe hus eller skifte arbeidsgiver. For folk forbereder seg til pensjonisttilværelsen, kan det være godt å gjennomføre en porteføljeanalyse av hensyn til å endre sammensetningen av investeringer for å gjøre dem mindre risikabelt, at midler som vil være tilgjengelig når de er klare til å slutte å virke.

Dybden av en porteføljeanalyse kan variere betydelig. Mer omfattende analyse kan gi mennesker med et vell av informasjon som de kan bruke til å justere investeringsstrategier. Grunnleggende analyse vil tilby en rask oversikt for å avgjøre om en portefølje er på vei i riktig retning, eller trenger en kurskorrigering.

  • Grunnleggende porteføljeanalyse vil tilby en rask oversikt for å avgjøre om en portefølje er på vei i riktig retning.

Den største utfordringen de fleste pensjonister står overfor i det siste er hvordan å trekke ned sin pensjonisttilværelse reir egg uten å la dem løpe ut. Her er en sunn fornuft tilnærming som vil beskytte din portefølje selv under de verste av markedsforhold.

  • Holde seg til budsjettet. Når du finner ut hva dine månedlige utgifter behov er for 2010, hold deg til den. En stor portefølje drapsmann trekker for mye, spesielt i markedet nedgangstider
  • Hold uttak til 4-5%. Begrense dine uttak til disse prosentsatsene vil gi deg den beste muligheten til å unngå å gå tom for penger senere i pensjonisttilværelsen din, og øke uttaket hvert år for å holde tritt med inflasjonen.
  • Diversifisere diversifisere, diversifisere. Sørg for at din portefølje er ikke bare beskyttet mot markedssvikt, men også beskyttet mot langsiktige kjøpekraft erosjon av prisstigning gjennom diversifisering. En 50/50 splitt i din portefølje mellom både aksjer og obligasjoner vil gi deg den avkastningen du trenger å gå raskere enn inflasjonen og gi deg beskyttelse mot de store markedet skids.

    Pass på at du diversifisere ikke bare mellom aksjer og obligasjoner, men også blant de aktivaklasser. Din lager porsjon bør inneholde små selskaper, store cap aksjer (både vekst- og verdi) så vel som internasjonale. Som for obligasjoner, bør de fleste av obligasjonsinvesteringer være i garanterte amerikanske statsobligasjoner, men en liten prosentandel skal holdes i selskapsobligasjoner.

  • Dona € ™ t panikk under ned markedene og dona € ™ t bli grådig under store markeder. Dona € ™ t får også fanget opp i hva din portefølje har gjort i de siste 6 måneder eller år. Dona € ™ t panikk og selge alt når markedet sørover; dette er en sikker strategi for å gå tom for penger. Opprettholde din 50/50 balanse. Hvis du er så panikk du føler at du trenger å gjøre noe, kutte boutgifter til å holde mer penger i porteføljen for når omslaget kommer. . . og det kommer alltid. Dagen følger alltid natten.
  • Revurdere og rebalansere. Hvert år revurdere din portefølje og beholdningen i den. Sørg for at du er skikkelig diversifisert og at investeringene du opprinnelig valgte er fortsatt aktuelle for din alder og risikotoleranse.

    Det er avgjørende for den langsiktige veksten av din portefølje som du balansere det hvert år. Rebalansere midler som selger noe av det som har gjort det bra og kjøpe noe av det som har gjort dårlig. Dette sikrer at du beholder din lager til obligasjonsandel på 50/50. Dette vil også gi deg frihet til å kjøpe lavt og selge høyt.

Tidene forandrer seg; forholdene endres. Investeringen din portefølje med sine ETFer, fond og enkeltaksjer og obligasjoner trenger å holde tritt med tiden.

Tenk deg at du er 45 år gammel og spare til pensjonisttilværelsen. Bruker 20x regelen, bestemmer du at målet er en dag å ha en portefølje verdt $ 1,0 millioner. Din nåværende portefølje har $ 300 000, så du har en god vei å gå.

For å komme dit du vil, skjønner du at du trenger å ta en viss risiko, men når du begynner å nærme seg målet ditt, vil du redusere risikoen. Tross alt, på det tidspunktet, vil du ha mer å tape enn gevinsten med eventuelle markedet svinger. Du bør modellere din portefølje i dag, men har også et bilde av hva din portefølje kan se ut når du kommer, si, $ 700,000. . . når det er.

Bildet kan se omtrent slik ut:

Dagens $ 300,000 portefølje

Vanguard Large Cap ETF (VV) 20 prosent
Vanguard Small Cap ETF (VB) 20 prosent
iShares MSCI EAFE Index Fund (EFA) 30 prosent
Vanguard Total Bond Market Fund (BND) 20 prosent
iShares Barclays TIPS Bond Fund (TIP) 10 prosent

Morgendagens $ 700,000 portefølje

Vanguard Large Cap ETF (VV) 15 prosent
Vanguard Small Cap ETF (VB) 15 prosent
iShares MSCI EAFE Index Fund (EFA) 25 prosent
Vanguard Total Bond Market (BND) 30 prosent
iShares Barclays TIPS Bond Fund (TIP) 15 prosent

Ved å ha din portefølje modell for i dag og ditt bilde av hvordan det kan se ut i morgen, vil du alltid vet hvor du er på vei. Trust Yogi Berra, som sa: "Hvis du ikke vet hvor du skal, kan du ende opp et annet sted."

Kommersiell fotografering brukes vanligvis til å selge en tjeneste eller et produkt. Vanligvis arbeid for folk som er interessert i å starte en kommersiell fotografering virksomhet kommer fra reklamebyråer og grafisk design firmaer. Det kan være en lønnsom og spennende arbeidsfelt.

Å komme i gang i kommersiell fotografering, er det viktig å starte en portefølje. Potensielle kunder vil vanligvis ønsker å se tegn på kreativitet - mer enn bare viser prøver av reklamearbeid. For eksempel, hva slags portefølje som en kommersiell fotograf ville vise til en kurator ved et kunstmuseum er den samme kreative portefølje som han ville vise til et high end selskap. I tillegg vil en god portefølje viser at fotografen er dyktig med de tekniske aspektene ved sitt felt.

Det er ofte anbefalt at de menneskene som starter en kommersiell fotografering virksomhet begynne nær hjemmet. På den måten er det enklere å vise porteføljen til potensielle kunder og regissører. Faktisk kan en ansikt-til-ansikt møte med en potensiell klient sette dem på brukervennlighet og kan indikere nivået på mellommenneskelige ferdigheter som fotografen besitter.

Nybegynnere innen kommersiell fotografering kan være lurt å starte med å kontakte reklamebyråer som har mindre årlige faktureringer og færre ansatte. De er ofte raskere å akseptere et verk av en nykommer. I alternativ, når en kommersiell fotograf har bygget opp en liste over reklame studiepoeng, så de større og høyere betalende annonse bedrifter bør være målrettet.

Folk nye til kommersiell fotografering bør lese gjennom handel magasiner, slik som Graphis, Adweek, og Communication Arts. De vil gi ytterligere innsikt i naturen av design- og reklamefirmaer. De vil avsløre noen detaljer om de beste bedrifter, så vel. Dessuten vil den Reklame Fotografer of America gi rikelig med informasjon om ulike forretningspraksis for reklame eller kommersielle fotografer.

Når du gjør kontakt med reklame, design, eller andre kommersielle markeder, mange byråer krever fullstendig kontaktinformasjon, priser, et visittkort, og egenreklame stykker som en brosjyre, flyger, digital prøve, eller rive ark. Et nettsted knyttet til arbeidsprøver er også anbefalt. Mange byråer bruker freelance kommersielle fotografer på oppdrag basis bare. Ofte krever de en modell utgivelse eller eiendom utgivelse for fotografier som er tatt.

Typer bilder som skal brukes i kommersiell fotografering variere. Noen ganger fotografier er brukt for årsrapporter, DM, forbruker eller handel magasiner, kataloger og salgsbrosjyrer. Andre ganger, er fotografier som trengs for reklametavler, pressemeldinger, kalendere, teatralske stillbilder og magasiner eller avisannonser. Fagene kan være ganske vidtfavn: miljømessige, arkitektoniske, landlig, åndelige, eventyr, vitenskap, biler, dyr, reise, kjendiser, tenåringer, og mat eller drikke - bare for å nevne noen. Det viktigste er å finne et område som fungerer for fotografen og deretter vokse derfra.

  • Dekker lokale arrangementer for organisasjoner kan bidra til å bygge en fotograf portefølje.
  • Fotografering praksis med et lite digitalt kamera er en god måte å bryte seg inn i kommersiell fotografering.
  • Ta bilder av venner og familie for å bygge en portefølje kan hjelpe aspirerende fotografer.
  • Et bilde av en plate av kylling piccata, som kunne brukes til å annonsere en restaurant eller kokebok.
  • Mange byråer bruker freelance fotografer på oppdrag basis bare.

Hva er en portefølje?

February 5 by Eliza

Når jeg hører ordet portefølje, hopper mitt sinn til minner fra barneskolen kunstprosjekter, high school diktsamlinger, og college skriftlig prøver. Vel, en verden av penger har sin vri på ordet portefølje også. Den grunnleggende definisjonen er den samme for alle typer porteføljer: en samling av ditt eget arbeid. Du kan ha en kunstportefølje, en musikkportefølje, en skriftlig portefølje, alle slags portefølje, og økonomi er ikke annerledes.

En finansiell portefølje er egentlig alle de økonomiske ressursene du har. Nesten alle har en slags portefølje, enten det være en enkel sparekonto eller et stort antall aksjer aksjer, er det alt sammen til din egen portefølje. Egentlig med en portefølje, vil du ha det lett tilgjengelig enten på et dataprogram eller i faktiske papirene, men poenget med enhver portefølje er å ha alt arbeidet ditt eller eiendeler tilgjengelig på ett sted. Så med din finansielle portefølje, du ideelt sett ville ha alle kontoene, alle dine investeringer, og alle dine andre eiendeler i samme sted, slik at du kan få tilgang til alt på en gang.

De fleste som faktisk har en reell portefølje (dvs. ikke bare kontoer eller mindre finaicial ting), er investorer og bruke sin portefølje for å vurdere deres ulike investeringer. Hvis du kjøper en viss mengde aksjer i ett selskap og et annet beløp i en annen, så din portefølje er at kombinert mengde aksjer aksjer du eier. Porteføljene er et middel til å se på dine penger og eiendeler på ett sted; du kan evaluere hvor du er i din økonomi og hva som bør endres fra dag til dag, uke til uke, måned til måned, år til år. Det er en måte å holde din økonomi og investeringer stabil og opprettholde kontroll over dem.

Du trenger sannsynligvis ikke en formell eller offisiell portefølje hvis du ønsker å holde seg til sparing og sjekke kontoer og banksertifikater, men hvis du ser inn investere eller selv om du allerede har investeringer, bør du lage en portefølje, fordi det måten vil du ikke miste oversikten over hvor du er og hvor pengene er. Investeringsporteføljer handler om kontroll over pengene dine, og spesielt hvis du har flere investeringer, vil du så mye kontroll som du kan få.

Moderne porteføljeteori, eller MPT, er et forsøk på å optimalisere risiko--belønning av investeringsporteføljer. Laget av Harry Markowitz, som tjente en Nobelprisen i økonomi for teorien, moderne porteføljeteori introduserte ideen om diversifisering som et verktøy for å redusere risikoen for hele porteføljen uten å gi opp høy avkastning.

Det sentrale begrepet i moderne porteføljeteori er Beta. Beta er et mål på hvor mye et finansielt instrument, for eksempel en aksje, endringer i pris i forhold til markedet. Dette er også referert til som dens varians. For eksempel vil en aksje som beveger seg 2% i gjennomsnitt, når S & P 500 trekk 1%, ville ha en Beta av 2. Motsatt kan en aksje som i gjennomsnitt beveger seg i motsatt retning av markedet har en negativ Beta . I bred forstand, er Beta et mål på investerings riskiness; jo høyere den absolutte verdi av Beta, jo mer risikofylt investeringen.

Moderne porteføljeteori konstruerer porteføljer ved å blande aksjer med forskjellige positive og negative Betas å produsere en portefølje med minimal Beta for gruppen av aksjer som helhet. Hva gjør dette attraktivt, i hvert fall i teorien, er at avkastningen ikke utelukker hverandre, men heller akkumulere. For eksempel ti lager, hver forventes å tjene 5%, men risikabelt på egen hånd, kan potensielt slås sammen til en portefølje med svært liten risiko som bevarer 5% forventet avkastning.

Moderne porteføljeteori bruker Capital Asset Pricing Model, eller CAPM, å velge investeringer for en portefølje. Ved hjelp av Beta og konseptet med risikofri avkastning (f.eks kortsiktig US Treasuries), CAPM brukes til å beregne en teoretisk pris for en potensiell investering. Dersom investeringen er å selge for mindre enn den prisen, er det en kandidat for inkludering i porteføljen.

Mens imponerende teoretisk, har moderne porteføljeteori trukket alvorlig kritikk fra mange hold. Prinsippet innvending er med begrepet Beta; mens det er mulig å måle den historiske Beta for en investering, er det ikke mulig å vite hva sin Beta skal gå fremover. Uten denne kunnskapen, er det faktisk umulig å bygge en teoretisk perfekt portefølje. Denne innvendingen er styrket av en rekke studier som viser at porteføljer konstruert i henhold til teorien ikke ha lavere risiko enn andre typer porteføljer.

Moderne porteføljeteori forutsetter også at det er mulig å velge investeringer der ytelsen er uavhengig av andre investeringer i porteføljen. Markeds historikere har vist at det ikke finnes slike instrumenter; i tider med markedsuro, tilsynelatende uavhengige investeringer gjør, faktisk, opptrer som om de er i slekt.

  • Moderne porteføljeteori bruker diversifisering for å redusere risikoen for en portefølje uten å gi opp høy avkastning.

Hva er en portefølje Margin?

November 26 by Eliza

En portefølje margin er en kritisk forutsetning for å sørge for at de som investerer i risikable utfall har penger til å sikkerhetskopiere sine handler. Den vanlige definisjonen av porteføljen margin gjelder kontrakter som futures og derivater, men konseptet med en margin på porteføljen kan brukes til noen form for handel. Marginen er hovedstaden holdt mot risiko, og en kort titt inn i vanlige trading strategier vil vise hvorfor en portefølje margin er så viktig.

En titt på portefølje margin kunne starte med å vurdere ideen om å utnytte. Mange derivatkontrakter, som er komplekse finansielle instrumenter basert på visse utfall markedet, er høyt belånt. En belånt investering er en som er utformet for å slå ut mer gevinst eller tap enn det vanlige markedet handel ville gi. Det betyr at tradere kan få tilgang til mer risiko med et sett mengde kapital.

I de senere årene, skapte den amerikanske regjeringen porteføljemarginkrav for amerikanske handelsmenn å sørge for at de som syslet i derivater og lignende kontrakter hadde penger til å sikkerhetskopiere tap. Porteføljen margin er en viktig sikkerhet for risikabelt å investere i mange forskjellige sektorer. I derivater og futures trading, er det margin et beløp basert på alle åpne lange og korte posisjoner. Hva skjer med disse komplekse yrkene er at en trader kan plassere samtidige handler om både en gevinst og tap av verdi for en spesifikk aksje eller bunt av aksjer. Som kan redusere marginkravet, siden noen av handlene balansere hverandre ut, gjør en naturlig sikring mot enkelte markedsrisiko.

I vanlig aksjehandel, meglere og andre også henvise til en "margin." De som handler uten tilgjengelig kapital er sagt å være "kjøpe på margin." Den klassiske definisjonen av denne handelen er at den næringsdrivende skal låne penger fra megleren i bestille til handel. Meglere har strenge regler for marginhandel, og mange finansiere proffene advarer investorer mot å gå denne ruten, siden det svekker deres evne til å kjøpe og holde gjennom lager tap.

Den generelle ideen om en portefølje margin fungerer på samme måte ideen om enkel budsjettering. Den næringsdrivende eller investor bør ha midler til å dekke eventuelle tap, heller enn å bli utsatt for finansiell fare dersom visse avtaler ikke går hans eller hennes måte. Nybegynnere kan lære mye om økonomi fra å lære om hvordan en margin brukes, og hvordan ideen om en margin driver moderne finanspolitikk.

  • En portefølje margin er en kritisk forutsetning for å sørge for at de som investerer i risikable utfall har penger til å sikkerhetskopiere sine handler.

Noen ganger referert til som en optimal portefølje, er en effektiv portefølje en finansiell portefølje som er organisert på en måte slik at et spesifikt forventet avkastning kan oppnås. Metodene for å strukturere porteføljen variere, avhengig mye på graden av risiko for at investor er komfortabel med når det gjelder å anskaffe verdipapirer. I noen tilfeller vil investoren velger å fastslå hvilke verdipapirer er kjøpt basert på minimumsnivå av risiko er nødvendig for å tjene den ønskede avkastningen.

En virkelig effektiv portefølje vil representere de aller beste valgene av verdipapirer som investor kan nå råd til å kjøpe og holde. For å avgjøre om valg av verdipapirer er faktisk optimal for en bestemt investor, er det viktig å vurdere investorâ € ™ s komfort nivå med risiko, den nåværende økonomiske forholdene til investor, og de angitte mål for ytelsen av eiendelene innenfor et bestemt tidsrom. Det er viktig å merke seg at hva som utgjør en effektiv portefølje for en gitt investor i dag kan ikke være virkelig optimal et år fra nå. Skulle noen av disse tre faktorene endres, vil det være nødvendig å revurdere beholdningen i porteføljen og bestemme hva som må endres for å optimalisere samling av verdipapirer under de nye omstendighetene.

Bygge en effektiv portefølje er ikke så lett som det kan virke på overflaten. Det er ingen ideell strategi for å oppnå den perfekte balansen av verdipapirer med riktig nivå av volatilitet og en ønskelig avkastning. Noen investorer finner at inkludering av verdipapirer fokusert på et bestemt marked sektor kan bidra til å flytte dem mot målet om en effektiv portefølje med vekt på å ta på den laveste risikoen for høyest mulig mengde retur. Andre kan oppleve at du går med en eklektisk blanding av aksjer, obligasjoner, eiendom, og valutahandel oppnår målet om ønsket avkastning samtidig holde risikoen innenfor akseptable nivåer.

Fordi etableringen av en effektiv portefølje er knyttet så tett med målene for investor, er det ofte en god idé å konsultere en finansiell profesjonell, for eksempel en investering megler, når du forsøker å bygge denne type optimalisert portefølje. Prosessen vanligvis ikke kommer over natten sammen; faktisk, kan det ta måneder eller år for å komme opp med den ideelle kombinasjonen av eiendeler for å oppnå den rette balansen. Tålmodighet, samt gjenstående åpne for mulighetene for ulike kombinasjoner av verdipapirer, kan hjelpe investor etter hvert oppdage den ideelle omfanget av investeringer og nyte fordelene av en virkelig effektiv portefølje.

  • En effektiv portefølje er en finansiell portefølje som er organisert på en måte slik at et spesifikt forventet avkastning kan oppnås.

En portefølje omsetning er en vurdering av hvor ofte aktiva innen en gitt portefølje er kjøpt og solgt. Måle frekvensen av denne type omsetning kan ofte gi verdifulle ledetråder om hvor mye utgifter en investor er å pådra seg med sin handelsvirksomhet, og sammenligne det regning til avkastningen fra disse handlene. Beregne en portefølje omsetning gjøres vanligvis for en periode på tolv måneder, selv om den grunnleggende prosessen kan også brukes til å vurdere omsetningshastigheten for en fjerdedel eller halvårlig tidsramme.

For å bestemme portefølje omsetning, blir verdien av verdipapirene som er kjøpt eller solgt i løpet av perioden under vurdering beregnet. Det tallet er så delt på den totale nettoverdien av porteføljen i løpet av den samme perioden. Hvis den totale nettoverdien for inneværende periode er høyere enn forrige periode, da omsetningen anses minimal. Skal verdien være lavere enn forrige periode, er det en indikasjon på at kostnader knyttet til porteføljen var høyere, ikke gi tilstrekkelig avkastning til å motregne slike utgifter og genererte en høyere omsetningshastighet.

For eksempel, hvis en investor kjøper tre investeringer i løpet av året, mens selger en sikkerhet, salget ville bli trukket fra beløpet av kjøpesummen, noe som åpner for eventuelle handelsavgifter eller kostnader som betales til meglere eller forhandlere. Dette tallet er delt av den nåværende verdien av porteføljen. Skulle de tre oppkjøpte investeringer klarer å bidra til verdien av porteføljen så effektivt som den sikkerhet som ble solgt, vil dette vises som et tap, eller en nedgang i den samlede verdien av porteføljen, og indikerer en uakseptabel omløpshastighet. I tilfelle at kjøpene gjorde helt oppveie salg, og disse verdipapirene utført betydelig bedre enn den sikkerheten som ble solgt, vil porteføljen omsetning være lav og dermed svært gunstig for investor.

Investorer kan også undergrave verdien av porteføljen ved å gjøre hyppige handler som ikke klarer å gi en rimelig avkastning, og bidra til å oppveie ulike avgifter og kostnader. Av denne grunn er det viktig å gjøre utfallet av enhver transaksjon, i form av dens evne til å tjene en retur. Akkurat som i ansattes situasjoner, indikerer en høy omsetning tilstedeværelsen av problemer som må tas opp, er en høy portefølje omsetning et tegn på at investor må se nøye på hvordan velger verdipapirer for kjøp eller salg, og juster den prosessen så omsetningen Hastigheten er mer fordelaktig.

  • En portefølje omsetning er en vurdering av hvor ofte aktiva innen en gitt portefølje er kjøpt og solgt.

En kredittporteføljen er en investeringsportefølje består av gjeld, som hjem og billån. Private investorer kan bygge kredittporteføljer, men mer vanlig de holdes av banker og andre finansinstitusjoner. Vanligvis er andre typer investeringer holdt samt å diversifisere risiko, noe som gjør sjansene for katastrofale investerings feil mindre sannsynlig. Selskaper med en interesse i å bygge kredittporteføljer kan kjøpe et utvalg av lån produkter for å møte deres behov.

En individuell finansiell institusjon har et stadig skiftende kredittportefølje, inkludert lån den genererer, samt lån det kjøper. Salg av lån på annenhåndsmarkedet er en vanlig praksis, og mange finansinstitusjoner ikke holder lån veldig lenge, som deres mål er å slå dem over for en fortjeneste samtidig unngå bekostning av å holde og betjene dem. Kredittporteføljer kan omfatte en blanding av lånetyper fra ulike opphav.

Rating organisasjoner vanligvis rangere lån av kredittrisiko, og noen finansinstitusjoner kan pakke lån med en lignende vurdering for salg som en gruppe. Snarere enn å kjøpe individuelle utlån eller aksjer i lån, selskaper kjøper store grupper av lån. De kan velge å beholde dem, videreselge dem, eller bryte dem opp og pakke dem i nye lånetilbud. Vanligvis banker prøver å blande lån med dårlig og god kredittrating sammen med mål om å bli kvitt høy risiko lån ved å selge dem i pakker kjøpere kan ikke motstå.

Sette sammen en kredittportefølje krever betydelig kapital for å gjøre nye kjøp. Folk gjøre fortjeneste fra sine porteføljer i en rekke måter, inkludert renter på lån, samt sent avgifter mennesker kan betale hvis de foreta betalinger sent. Den største risikoen er standard på den delen av låntakere. Bankene kan forfølge en rekke virkemidler for å utvinne midler i tilfelle av en standard, inkludert overtagelse eiendeler og selge dem.

På størrelse med en kredittportefølje kan variere, avhengig av institusjonen. Global handel i lån skjer på et svært høyt volum hver dag og noen finansanalytikere uttrykker bekymring om risikoen ved lån industrien, hvor aktiviteter som risikable utlån beslutninger kan skape ringvirkninger av risiko som lånene er kjøpt og solgt. Selskaper montering kredittporteføljer bruke en rekke tiltak for å forsøke å forutsi og offset risiko. Risikable lån tendens til å komme med høyere avkastning og analytikere ønsker å balansere ønsket om profitt i en kredittportefølje med behovet for å unngå åpenbart farlige investeringsbeslutninger.

  • En kredittporteføljen er en investeringsportefølje består av gjeld, som hjem og billån.

I motsetning til tradisjonell prosjektledelse, som fokuserer kun på det enkelte prosjekt av et selskap, prosjektporteføljestyring (PPM) vurderer hele en organizationâ € ™ s prosjekter. PPM er derfor den kontrollerte analyse og koordinering av en companyâ € ™ s prosjekter. Med bruk av verktøy, programvare og prosesser, tillater PPM ofte for ressursallokering og optimal sekvensering av prosjekter. Det kan også analysere størst avkastning til et selskap ved å identifisere de prosjekter som er mest meningsfylt. I siste instans kan prosjektporteføljestyring innlemme alle av en organizationâ € ™ s forretningsmessige mål og redusere forekomsten av overlappende eller ressurs drenering prosjekter.

Prosjekt porteføljestyring (PPM) er den koordinerte analyse og kontroll av en companyâ € ™ s prosjekter. Selv om regnet av mange forretningsfolk å være relevant for informasjonsteknologi, kan PPM bli implementert ved de fleste bransjer. Selskapene ofte foreta flere prosjekter samtidig som kan tvinger slike ressurser som penger, tid, mennesker og kapasitet. En sannsynlig Målet med prosjektet og porteføljestyring er å fordele disse ressursene til å hjelpe selskapet utlede størst profitt. PPM kan også hjelpe ledere bestemme den optimale miksen og sekvensering av foreslåtte prosjekter mens vurderer reelle faktorer.

Når organisasjoner gjennomføre prosjekter, de ofte forplikte seg til betydelige nivåer av investeringen. Prosjekt porteføljestyring er noen ganger sammenlignes med porteføljeforvaltning i at begge krever tilsyn av investeringer. PPM gjør ofte ledere for å optimalisere, balanse og tiden finjustere sine porteføljer, og dermed oppnå større avkastning og samtidig redusere samlet risiko.

Spesifikke verktøy, programmer og prosesser ofte danner grunnlaget for prosjektporteføljestyring. For eksempel, kan detalj hver potensielle prosjekt i forhold til en enkelt portfolioâ € ™ s budsjett bruk av beslutningstrær med forgreninger noder. Ledere er derfor sannsynlig å bruke denne informasjonen til å bestemme hvilke prosjekter kan og kan ikke gis. Et annet verktøy kan bygge et sentralisert sirkulær visning av prosjekter hvor usunn, lav-verdi eller dupliserte prosjekter er henvist til utsiden av sirkelen. Medlemmer av prosjektledelsen kan da beregne estimerte avkastningen på investeringen for alle prosjekter og publisere et bilde av portfolioâ € ™ s forventet ytelse for å måle hvilke prosjekter som er mest meningsfullt.

De ulike målinger og strategier som gis av PPM kan hjelpe ledere oppnå spesifikke forretningsmål. For eksempel, i stedet for å fokusere bare på prosjekt markedsføring og utvikling, prinsippene i PPM vanligvis innlemme flere avgjørende faktorer som finansiering, etterspørselen av kunder og forbruk av selskapet? € ™ s ressurser. Dermed kan beslutningen om å investere i og prosessene for å gå videre med et prosjekt reflektere sammenligninger av fordelene med kostnader.

En annen klar karakteristikk av PPM er dens evne til å vurdere og prioritere prosjekter. Hver valgt av et selskap prosjekt trenger ofte å bli vurdert i forhold til sin forretningsverdi og tilslutning til politikken. Som en companyâ € ™ s virksomhet oppsøkende evner utvide, vil sin portefølje sannsynlig vokse også. Dermed prosjektporteføljestyring ofte hjelper selskaper avslå oppgaver som tapper ressurser og akseptere prosjekter som gir mening i form av tid og penger.

Mens kunnskap om hvert prosjektA € ™ s individuelle prestasjoner er viktig, er virkningen av hvert prosjekt på porteføljen selv like viktig. En prosjektleder er derfor sannsynlig å finne ut hvordan hvert prosjekt bidrar til den generelle prestasjon av porteføljen, hvis noen prosjekt kan indusere en negativ innvirkning på prosjekter for å komme og hvilke prosjekter i porteføljen er avhengig av andre. Arbeider på dette nivået kan kreve oppsummerer nøkkeldata for å unngå informasjon overbelastning. Prosjekt porteføljestyring kan dermed gi et sammendrag av ytelse og fremdrift, samt en måling av estimater mot faktiske kostnader.

Prosessene i prosjektporteføljestyring er ofte ansett verdifull i tider med økonomisk motgang, men noen selskaper implementere disse strategiene som hverdagspraksis. Uten PPM, kan en organisasjon oppleve overlappende eller overflødige prosjekter, prosjekter som arbeider på tvers av formål eller de som ikke er på linje med forretningsstrategier. Slike fallgruvene er sannsynlig fordi hvert prosjekt kan se bra ut på papiret, men reelle verdier kan ikke være synlig før analysert med resultatorienterte verktøy.

  • PPM gir ofte for ressursallokering og optimal sekvensering av prosjekter.

En pensjonisttilværelse porteføljen er en blanding av investeringer folk bruker for å vokse midler til å dekke sin pensjonisttilværelse behov. I en rekke nasjoner, oppfordrer regjeringen borgere å planlegge for pensjonisttilværelsen, og det kan by på spesielle skattefordeler for pensjonisttilværelse investeringer. Folk forbereder seg til pensjonisttilværelsen kan spørre regnskapsførere og personlig økonomi rådgivere om de tilgjengelige alternativene for dem og vil kanskje vurdere å justere sine investeringer for å kvalifisere seg til fordeler som skattefrie status for pensjonisttilværelse investeringer.

Folk kan begynne å bygge en pensjonisttilværelse portefølje i alle aldre. Faktisk starter så tidlig som mulig er en god ide, da det gir flere muligheter for vekst. Nøkkelen karakteristisk for en pensjonisttilværelse portefølje er en blanding av pålitelige investeringer for å fordele risiko. I tidligere år med å bygge portefølje, kan folk velge mer risikable investeringer med høy avkastning til å bygge opp basen raskt. Når de nærmer seg pensjonsalder, kan de forskyve balansen av sine eiendeler til mer pålitelige investeringer med lavere avkastning, som statspapirer.

Planlegger en pensjonisttilværelse portefølje innebærer å tenke på finansielle behov senere i livet. Folk må vurdere når de ønsker å pensjonere seg og hvor mange år de kan forvente å leve etter avgang, og bør veie denne informasjonen med levekostnadene for den livsstilen de ønsker. Regnskap for inflasjon er viktig, da dette kan spise til avgang midler raskere enn folk har tenkt. Folk kan også bli nødt til å balansere skatte bekymringer når du planlegger en pensjonisttilværelse portefølje, som ikke investere mer enn et bestemt beløp i året for å unngå skatt straffer.

Finansielle rådgivere kan hjelpe folk bestemme hvor mye du skal investere, og kan hjelpe folk med budsjettering for å kontrollere løpende utgifter med mål om å ha mer penger å sette av i en pensjonisttilværelse portefølje. De kan også diskutere pensjon strategier som når du skal kjøpe et hjem og hvordan håndtere eiendeler så de vil vare gjennom pensjonering. Folk kan ha flere investeringsbehov, for eksempel ønsker pensjonisttilværelse inntekt samtidig som ønsker å spare penger til å betale for sine barn eller barnebarn å gå på college, og disse kan være en viktig faktor i tillegg.

Noen mennesker kan administrere sine investeringer direkte, kjøpe aksjer, obligasjoner og andre verdipapirer for å sette opp en pensjonisttilværelse portefølje. Andre kan velge å investere i fond, som gir tilgang til samlet investeringer under ledelse av en ekspert. Folk kan også omfatte en blanding av investeringsstrategier, eller slå etablering og styring av pensjon porteføljer over til meglere og andre representanter som kan se ut for deres interesser og bygge en portefølje som passer til deres behov.

  • Folk forbereder seg til pensjonisttilværelsen kan søke bistand av finansielle adivisors om investeringsmuligheter tilgjengelig.
  • Pensjonisttilværelse porteføljer brukes til å dekke kostnadene ved pensjonsalder.
  • Planlegger en pensjonisttilværelse portefølje innebærer å tenke på finansielle behov senere i livet.
  • Regjeringen oppfordrer innbyggerne til å planlegge pensjonisttilværelsen, og det kan by på spesielle skattefordeler for pensjonisttilværelse investeringer.
  • Senere i livet pensjonister kan velge å være mer forsiktige med sine investeringsbeslutninger.

Portfolio inntekt refererer til penger tjent på investeringer som aksjer og obligasjoner. Porteføljeinntekter er en av de tre hovedtyper av inntekt enkeltpersoner kan tjene. For folk flest, spiller portefølje inntekt en viktig del i sin pensjonisttilværelse planlegging.

Aktiv, passiv og porteføljeinntekter er de tre hovedtyper av inntekt som folk flest har. Aktiv inntekt er inntekt som en person tjener fra jobben eller fra jobb at han fysisk må gjøre. Hvis personen slutter å gjøre arbeidet, stopper den aktive inntekt.

Passiv inntekt menes inntekt som er opptjent automatisk. Hvis personen slutter å virke, holder det inntekter som kommer inn. Denne type inntekt opptjenes fra royalties på en bok, for eksempel, eller fra leieinntektene på en leie bolig.

Endelig er porteføljeinntekter inntekt opptjent på penger som er investert i ting som betaler en retur. Når en person investerer i aksjer, obligasjoner og fond, er hans gruppe av investeringer kalles en portefølje. Denne porteføljen kan holdes i ett meglerhuset eller i flere meglerforetak eller det kan også bli holdt i en 401K etablert av en arbeidsgiver.

Disse investeringene i porteføljen tjene inntekt - eller en avkastning på investeringen - på flere måter. Investeringene tjene inntekt hvis aksjer, obligasjoner eller aksjefond stiger i verdi. Interesse kan opptjenes på investeringene i tilfelle av obligasjonsinvesteringer, for eksempel kommunale obligasjoner der en investor kjøper statsgjeld og regjeringen betaler ham tilbake med renter til en gitt pris.

Endelig kan investeringer tjene inntekt gjennom utbytte. Utbytte er betalte penger av et selskap der selskapet deler noen av sitt overskudd med aksjonærer. Utbytte utbetales per aksje basis. For eksempel kan et selskap betale et utbytte på $ 0,06 amerikanske dollar (USD) per aksje.

Når investeringene tjene penger, investeringene vokse. Hvert år, bør investeringene ideelt vokse ved en gitt hastighet. Dette penger som er opptjent hvert år regnes som kapitalinntekt.

De som er pensjonert kan avhenge av deres kapitalinntekter som en del av sitt ordinære månedlige inntekter. Ideelt sett, de fleste eksperter foreslår å kunne leve av kapitalinntekter alene og ikke røre rektor som er investert. Dersom oppdragsgiver blir fjernet fra kontoen eller redusert, dette reduserer mengden av penger investert, noe som fører til mindre renteinntekter siden det er mindre penger å tjene slike inntekter.

  • For folk flest, spiller portefølje inntekt en viktig del i sin pensjonisttilværelse planlegging.
  • Når folk skriver inn pensjonering, noen lever av sin portefølje inntekt.
  • Pensjonister ofte avhengige av sine inntekter fra investeringer.

En porteføljeselskap er et selskap som representerer en bestemt investering for verdipapirforetak som har spesialisert seg på å investere i private virksomheter i den hensikt å få egenkapitalen i de bedrifter eller kjøpe dem ut. Alle de selskaper hvor et firma investerer representere en fast portefølje. Investeringen i et porteføljeselskap kan ta form av private equity i etablerte bedrifter eller risikovillig kapital i selskaper med å starte opp. Fondsforvaltere prøve å bygge en portefølje av selskaper som maksimerer profitt potensial for sine investorer samtidig begrense risikoen.

Aksjemarkedet, der investorer kjøpe og selge aksjer i offentlig eide selskaper, er bare en form for investering mulighet for enkeltpersoner. En annen form for investering kommer gjennom store verdipapirforetak som vier sine midler til privateide selskaper som trenger kapital. Disse selskapene har ofte behov for virksomheten kapital til å finansiere noen nye initiativ, oppgradere utstyret, eller rett og slett overleve. Bedriftenes investeringer i disse selskapene krever vanligvis betydelig kapital, men bare en lukrativ porteføljeselskap kan returnere denne kapitalen mange ganger over til investorer.

Generelt, er prosessen der et porteføljeselskap er målrettet påbegynt av verdipapirforetaket ledere som er spesialister i å forske bedrifter med behov for kapital og avgjøre om slike selskaper har potensial for vekst. Disse verdipapirforetak generelt basseng ressursene for mange investorer, som er pålagt å gjøre en betydelig investering av kapital rett og slett for å ta del i den anledning. Verdipapirforetaket deretter begynner å bygge en portefølje av investeringer fra disse midlene.

De fleste investeringsfond forsøke å bygge porteføljer som tilbyr diversifisering til sitt klientell. Dette betyr at porteføljeselskapene vil bli valgt fra et stort spekter av bransjer og kan representere et bredt omfang i form av sine markedsposisjoner. En porteføljeselskap kan være et veletablert mid-market firmaet som bare trenger en kapital boost for å komme gjennom en grov lapp, mens en annen kan være en teknologi oppstart med en minimal track record, men en god idé som trenger kapital til å bli satt til handling.

Ved å utsette investorer til ulike nivåer av risiko og potensiell avkastning, kan porteføljeforvaltere effektivt fjerne risikoen for investeringen som helhet. Mangfoldet av porteføljen betyr at svikt i ett enkelt porteføljeselskap, eller noen, kan reduseres ved de positive avkastning fra selskapene i porteføljen gir gode resultater. Det bør også bemerkes at selskaper kan være målrettet for forskjellige grunner, som noen er ment for å få aksjer og grunnfondsbevis for investorer, mens andre er ment å bli kjøpt helt ut.

  • Fondsforvaltere prøve å bygge en portefølje av selskaper som maksimerer profitt potensial for sine investorer samtidig begrense risikoen.

En replikere portefølje er en type investeringsportefølje som er strukturert for å matche eller replikere verdien av ulike typer forsikringsforpliktelser med en samling av eiendeler. Noen ganger referert til som en syntetisk eiendel, målet av porteføljen er å balansere eiendeler tiden holdt med disse forpliktelsene. Dette i sin tur bidrar til å stabilisere porteføljen av gjeld og kan også gjøre det enklere å drive handel de forpliktelser som gjeldsinstrumenter.

Med en replikerende portefølje, er målet å skape en gruppe av eiendeler som kan matches med en gruppe av gjeld. I tilfelle av investeringer i forsikringsforpliktelser, betyr dette at noen av eiendelene som bidrar til å tjene som underliggende sikkerhet for de instrumentene gi en pute eller garanti for gjelden. Denne tilnærmingen bidrar til å begrense risikoen for at investorer tar på ved å kjøpe disse forsikringsforpliktelser, siden replikert portefølje bidrar til å minimere sjansen for å pådra seg et tap på de innkjøpte gjeld.

Den samme generelle begrepet en replikere portefølje kan brukes i andre investeringsstrategier. Siden verdien av porteføljen er lik verdien av et annet sett av beholdningen, har investor den kunnskap som er eiendeler dona € ™ t utføre som forventet eiendelene i replikert portefølje kan hjelpe til å utligne tapet. Som et resultat, er investor posisjonert til å realisere en rettferdig avkastning og samtidig være isolert fra å opprettholde et totaltap.

En annen fordel med reproduserende portefølje er evnen til å analysere eiendeler holdt i denne grupperingen, og bruke dem til å projisere bevegelse av forsikringsforpliktelser eller andre gjeldsinstrumenter som holdes i tilsvarende portefølje. Når disse anslagene er korrekte, dette gjør det lettere å avgjøre om disse forpliktelsene bør holdes for en bestemt tidsperiode, og deretter solgt med fortjeneste, eller om de skal holdes på lang sikt. Samtidig kan projisere bevegelse med eiendeler i porteføljen også hjelpe investorer å finne ut om disse forpliktelsene skal selges umiddelbart, på grunn av kommende markedsforhold som kan undergrave mengden avkastning opptjent fra disse investeringene.

Det er en viss forskjell i oppfatning om effektiviteten av å skape en replikert portefølje. Talsmenn mener at denne tilnærmingen kan ytterligere styrke posisjonen til investor og skape en annen nyttig verktøy i å måle aktivitet i markedet. Kritikere hevder at mens metoden kan være nyttig, kan andre strategier fungere like godt i å beskytte interessene til investor.

  • En replikere portefølje er en type investeringsportefølje som er strukturert for å matche eller replikere verdien av ulike typer forsikringsforpliktelser med en samling av eiendeler.

Hva er en optimal portefølje?

November 17 by Eliza

Også kjent som en effektiv portefølje, er en optimal portefølje en samling av eiendeler som er tilstrekkelig hjelpe en investor til å nå sine økonomiske mål. En portefølje av denne typen er konfigurert til å omfatte eiendeler som investor føler seg komfortabel med, og som bærer et risikonivå som passer godt med den generelle investeringsstrategi som investor syssels. Avgjøre hvorvidt en portefølje er effektiv eller optimal er noe subjektive, siden det er en god løsning for en investor kan eller mange ikke tjene behovene til en annen investor med lik evne.

For å avgjøre om en portefølje er virkelig optimalt, er det viktig å se nøye på investorpreferanser og mål. Dette innebærer ofte å vurdere den generelle tilnærming av investor til økonomi generelt. Noen som er veldig konservativ med penger kan være svært ubehagelig med kjøp av eiendeler som bærer en høy grad av volatilitet. Når dette er tilfelle, vil den optimale porteføljen utformingen være å kjøpe eiendeler som bærer mindre risiko, men som likevel gir den beste avkastningen mulig for det nivået av volatilitet.

For investorer som er villige til å ta flere sjanser, ville en samling av noe konservative og lavere givende eiendeler sannsynligvis være uakseptabelt. Når dette er tilfelle, vil den optimale porteføljen fokus på erverv av aksjer, råvarer og andre investeringer som gir mulighet for en høyere avkastning. Mens muligheten til å oppnå høyere avkastning er til stede, investeringene er også mer volatile, noe som øker muligheten for å pådra seg noen tap underveis.

Mange investorer finner ut at en optimal portefølje vil inneholde en rekke investeringsmuligheter. Tanken er at blant annet flere ulike typer investeringer bidrar til å balansere porteføljen på en slik måte at det oppstår et tap er mindre sannsynlig. For eksempel vil noen vurdere en optimal porteføljestrategi å være inkluderingen av en blanding av aksjer med lav, medium og høy forekomst av volatilitet, flere obligasjonslån, og en vare eller to. Når en type investeringer opplever en viss grad av nedgangen, de andre typene gi stabilitet i porteføljen, med gevinster i de andre sektorene utligne eventuelle tap i ett område.

Den beste måten å utvikle en optimal portefølje er å jobbe tett med en megler som kan hjelpe en investor skape den ideelle investeringsstrategi. Dette kan ta litt tid, som megler og investor lære å arbeide sammen, og som investor blir mer kjent med hvilke typer investeringer han eller hun er komfortabel autorisere. Med fokus på detaljer og tar hensyn til faktor av investor preferanse, er det mulig å bygge den ideelle portefølje som treffer der balansen mellom risiko og avkastning, og bidrar til at investor nå sine finansielle mål.

  • En av de viktigste trinnene en gjennomsnittlig investor kan er å investere i ulike typer næringer med sikte på å diversifisere sin portefølje.
  • Den optimale porteføljen fokuserer på aksjer, råvarer og andre investeringer.