Vanguard Edge med fond og ETF

March 29  by Eliza

Hvis du eier en Vanguard aksjefond og du ønsker å konvertere til Vanguard ETF som sporer den samme indeksen, kan du gjøre det uten skattemessige konsekvenser.

Konverteringen er tax-free fordi du faktisk vil bli utveksle en aksjeklasse for en annen aksjeklasse, alle innen samme fond. Du kan gjøre dette bare med Vanguard ETF. Vanguard har faktisk en amerikansk patent som gir den et monopol på denne aksjestruktur.

For eksempel, hvis du eier aksjer i Vanguard Total Stock Market Index Fund (VTSMX), og du bestemmer deg for at du ønsker å bytte dem for Vanguard Total Stock Market ETF (VTI), kan du gjøre det og ikke bekymre deg for å måtte ta noen skatte hit.

Så bør du gjøre det? Kostnadsprosenten på aksjefond er 0,18. Kostnadsprosenten på ETF er 0,07. Hvis du har, si, $ 20 000 på konto, flytte fra aksjefond til ETF vil spare deg $ 22 i året i forvaltningshonorarer. Og konverteringen kan også muligens spare deg for en dollar eller to i året i skatt.

Det ville være verdt bryet å gjøre utveksling bare hvis du var ute etter å holde din investering i mer enn et par år.

Merk at tax-free transfer fungerer kun i én retning. Hvis du har ETF aksjer som har satt pris på i verdi, canâ du € ™ t konvertere dem til aksjefond aksjer uten å pådra seg en skattepliktig gevinst (med mindre du holder dem i en pensjonisttilværelse konto).